理财规划第2阶段测试题.docVIP

江南大学现代远程教育 第二阶段测试卷 考试科目:《理财规划》第四章至第六章（总分100分） 时间：90分钟 学习中心（教学点） 批次： 层次： 专业： 学号： 身份证号： 姓名： 得分： 一、单项选择题（从以下选项中选出1个正确答案，每小题2分，共20分） 1、下列关于股票和债券说法错误的是（ D ）。 A、一般而言，股票的风险高于债券 B、债券具有到期日，股票无到期日，只能在流通市场买卖 C、债券收益较稳定，固定时期支付利息，到期支付本金，而股票收益往往不确定 D、债券持有者任何时候对公司经营都不具有参与权 2、某投资者欲将闲余资金购入一套住房用于投资 租赁，其最应考虑的因素是（ C ）。 A、居住环境是否舒适，服务设施是否齐全 B、是否具有升值潜力 C、所处位置人口流动情况 D、房屋结构、物业管理 3、根据投资者的风险偏好、投资目的，将资金在不同的资产种类间进行分配是（ C ）。 A、资产选择 B、投资策略 C、资产配置 D、投资偏好 4、强调资产价值增长，却较少考虑现金收入需求的投资者属于（ D ）。 A、进取型 B、保守型 C、均衡型 D、轻度进取型 资料：现年28岁的路先生在某进出口贸易公司担任高级职员，考虑到以后子女教育是一项重要的支出，路先生决定从现在开始就采取定期定额的方式为孩子储备教育金。 5、假定现在大学四年的全部花费为8万元，并且每年以2.8%的幅度上涨，则15年后大学四年的学费需要（　C　 ）。 A、150,897元 B、109,034元 C、121,056元 D、131,078元 6、接上问，假定投资收益率为6%，则路先生每月应投入（　A 　）。 A、416元 B、394元 C、518元 D、522元 7、（　C　 ）作为金融工具，最适于子女教育金储备。 A原油期货 B、活期存款 C、平衡型基金 D、成长型股票 8、除了上述资金准备外，路先生还准备为孩子在未来开设一个教育储蓄账户，其额度最高可达（　 C　）。 A、5,000元 B、10,000元 C、20,000元 D、50,000元 9、赵小姐可以选择的个人住房商业险贷款的贷款方式不包括（ D ）。 A第一贷款 B质押贷款 C保障贷款和抵押加保障贷款 D信用贷款 10、借款人获得住房贷款后，需定期向银行归还本息，贷款期限在一年以内的，实行（ B ）的还款方式。 A、等额本息还款法 B、到期本息一次清偿 C、等额递减还款法 D、等额递增还款法 二、多项选择题 （从以下选项中选出2—5个答案，每小题2分，共20分） 1、下列关于租房的优点说法正确的是（ AC ）。 A、负担较轻，以同样的付出拥有交加的居住品质 B、房子有增值潜力 C、灵活方便，自由性强，有效节省部分交通费 D、可满足心理层面归属感、安全感的需求 2、理财规划师所倡导的正确理财思路不包括（ ABD ）。 A、理财策略——理财产品—一理财组合 B、理财策略——理财组合——理财产品 C、理财组合—一理财策略—一理财产品 D、理财产品—一理财组合—一理财策略 3、比较购房与租房时，理财规划师可以通过年成本法进行计算，帮助客户在购房与租房之间做出正确决策，利用年成本法计算成本时需要考虑的因素有（ ABC ）。 A、房租是否每年调整 B、房价涨升潜力 C、利率的高低 D、政府领导的变化 4、等额本息是目前客户选择最多的一种还款法，下列关于等额本息还款法的说法正确的是（ ABCD ）。 A、适用于收入稳定的家庭 B、公务员、教师适合采用这种方式 C、目前绝大多数客户采用的还款方式 D、借款人还款操作简单，等额支付月供方便安排每月收支 5、关于教育储蓄下列说法正确的是（ AD ）。 A、只有小学4年级以上的学生才能办理 B、能办理教育储蓄的投资者范围较广 C、规模非常大 D、规模非常小 6、与教育储蓄相比，教育保险具有（ ABCD ）