人保财险分公司客户实名制管理办法.docVIP

ⅩⅩ人保财险分公司客户实名制管理办法 第一条 按照总公司CRM推广工作的总体工作要求，结合我省的实际工作需求，为切实提高客户实名制的执行力，特制定本办法。 第二条 本管理规定仅针对客户实名制管控程序而定，其中涉及到的有关承保管理规定以本规定为准，未涉及的承保管理规定仍按照原有关承保管理规定执行。 第三条 新增客户档案管理 1、新增个人客户可直接进行新增后出单，新增单位客户需提交省分公司审核后出单，审核时要将组织机构代码证和营业执照复印件传真至省分公司。 2、新增单位、个人客户档案录入要准确，项目要详细。 新增个人客户档案必须录入准确的姓名、身份证号码、详细的客户地址、邮政编码，电话号码。 新增单位客户档案必须录入准确的客户名称、组织机构代码，详细的客户地址、邮政编码，电话号码，还需要录入占用性质、行业代码、所有制代码，以及其他可以获知的详实客户档案信息。 所有客户信息必须输入客户真实的电话号码（包括固定电话和移动电话）。 3、客户中文名输入规定： （1）个人客户名称必须与客户证件名称一致。 （2）单位客户名称必须满足下列四项原则之一，四项原则的法律效力是第一原则大于第二原则，第二原则大于第三原则，第三原则大于第四原则。 第一原则：唯一性原则，客户名称在我公司客户档案系统中必须具有唯一性。 第二原则：证件原则，客户名称必须与客户相关证件（组织机构代码证、营业执照等）的名称相一致。 第三原则：公章原则，客户名称必须与客户公章的名称相一致。 第四原则：客户名称的四层结构原则，即：客户名称应具有四层结构排列（地域、商号、行业、组织形式）。 4、客户中文地址输入规定： （1）个人客户按照客户提供的证件所列地址详细输入，对于实际居住地址与证件列明地址不符的情况，将实际居住地址填写到“通信地址”一栏。 （2）单位客户按照客户提供的证件所列地址详细输入，不允许简略。 5、个人客户证件使用管理：系统中已有客户基本信息个人客户证件类型可以选择使用18位身份证号的身份证、15位身份证号的身份证、军官证、返乡证、护照、港澳通行证，选择使用15位身份证号的身份证、军官证、返乡证、护照、港澳通行证的证件类型数量不能超过本公司所有个人客户档案数量的3%。 第四条 客户档案修改管理 1、修改系统中已有客户公共信息（客户名称及组织机构代码），需各市分公司专岗进行，由各出单机构将单位客户的组织机构代码和营业执照复印件报送市分公司出单中心，由市分公司出单中心指定人员对相关信息进行修改，要求最长不得超过每周集中修改一次，并将所有复印件归档备查。 2、档案修改基本原则： 必须与客户证件原件核对无误后，方可以进行修改操作。 3、修改操作管理： 凡对已有的客户档案进行修改或补充相关信息时，必须严格执行第三条新增客户档案管理规定标准。 第五条 除系统内的公共信息需市分公司统一修改外，补录系统中已有客户随单信息由分支机构出单员按照以上要求进行补录，并确保信息的真实、完整、准确。 第六条 所有个人客户及单位客户必须留存证件的复印件 第七条 考核处罚 1、考核方式：省分公司将采取数据提取、95518回访和现场实务检查相结合的方式对各市分公司客户实名制的落实情况进行检查考核。 2、考核标准： （1）系统内客户档案的信息完整性标准按照第三条的录入标准规定。 （2）资料档案的留存：将个人客户身份证及单位客户的组织机构代码证和营业执照复印件连同保单一并归档。各市分公司将各出单点上报的单位客户的资料复印件单独装订归档。 （3）对于单位客户的组织机构代码的真实性由省分公司登录全国组织机构代码网站进行查询验证。 （4）其它信息以及真实的电话号码，以95518回访客户的录音为准。 3、处罚规定： 根据岗位职责分工的要求，分别对直接责任人及其归属经营单位和上一级公司分别进行处罚。 （1）对没有按照规定修改客户信息的人员给予每单30元的罚款。 （2）对新增客户不符合标准规定的人员给予每单50元的罚款。 （3）对于所有客户信息的规范标准性，由省分公司进行月排名，对差错率大的前三名的市分公司分管副总经理分别进行800元、600元、400元的罚款，对出单中心主任400元、300元、200元的罚款。 （4）对于受到两次处罚的人员，省分公司将建议相关市级分公司调整其工作岗位。 （5）以市级公司为单位，个人客户证件类型使用标准3％超过规定标准，给予公司全省通报批评并责令整改。 （6）对于没有按照规定留存客户资料的基层经营单位及其上级管理机关，给予全省通报批评并责令限期完善手续。 （7）对于受到三次通报批评的市级分公司，省分公司将取消其所有增加、修改客户的权限，统一上收至省分公司。 第八条 本办法自01月01日执行。