反洗钱考试题.9.pdfVIP

学 海 无 涯 其中错误判断：1.7；单选：8.13.14；多选：3.6.8.17.18.19.20 一、判断题 1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作 规程，并向银监会报备。 （错） 2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析 识别。 （错） 3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、 恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关 联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖 融资的可疑交易报告。 （对） 4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份 资料、交易记录等均应保密。 （对） 5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务 系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交 1 学 海 无 涯 易。 （对） 6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交 大额交易报告或可疑交易报告。 （错） 7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移 交国务院有关指定的机构。 （对） 8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关 发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测 分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相 关主管部门的要求依法采取措施。 （对） 9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责 （错） 10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外 收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。 2 学 海 无 涯 （错） 11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分 析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。 （错） 12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉 嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为 不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。 （对） 13、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证 件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。 （错） 14、客户身份识别也称“了解你客户”。 15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应 当按最短期限保存。 （错） 16、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问 题，防范合规风险的有效手段和保障措施。 3 学 海 无 涯 （对） 17、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿 石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。 （错） 18、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第 1267 号决议、 第1333 号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。 （对） 19、某客户将其1 年期存款100 万元到期后的本金及利息续存入同一 金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑，可不报 告。 （对） 20、单笔人民币交易20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的 现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。 （错） 21、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节 严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款 （对） 4 学 海 无 涯 22、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人 民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活 动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据 （对） 23、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实 提供有关文件和资料 （对） 24、.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签 名或者盖章 （对） 25、反洗钱调