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投资报告建议书 针对一般客户 第一部分:投资原则 ■投资是指货币转化成资本的过程,在此过程 中又有一些原则去遵守。 “股神”巴菲特的投资原则: 第一:尽量避免风险,保住本金; 第二:尽量避免风险,保住本金; 第三:坚决牢记第一、第二条。 古谚有云:不要把所有的鸡蛋放到一个篮子 里,也即是风险分散的过程 理财规划中亦有三三三一的法则:就是将收 入分成十份,按照存款三份,保险三份,风 险投资三份,零花钱一份的比例进行分配的 原则。 ■每个人的情况不同,遵守的原则也会不同, 但是作为工薪阶层,这些原则对于我们的理 财规划有很大的借鉴意义。 股票、房产、基金、债券、现金,这些我们 生活中经常遇到的名词,构成了我们投资的 基础 第二部分:投资资产配置的作用 ■资产配置意义:透过有逻辑系统的方式,将 投资组合的资金分配为股票、债券与现金等 并考虑更细的分类。 考虑因素:年龄、投资时间长度、风险容忍 程度与资金规模等等 主要目的是减少资产类别的风险,以求得更 大的利益空间。 设50万的资金规模,从2010年5月10日上证 指数为269876点,到2011年5月10日上证指 数为2890.63,一年时间指数涨幅为7.10% 为已杀上正排 上让指搜 iitm rirtritTi fiTR Fa-atmrhtrthtfi tmr 买一个白马股的情况 期间上证指数经历了2319.74的低位,也经历 了318672点的高位,如果从最低点位到最高 点位,上证指数的涨幅为37.37% 如果以买入白马股招商银行为例,80%的仓 位去做操作,招商银行2010年5月10日的股 价为13.59元,2011年5月10日的复权股价为 14.37,一年的收益率为458%。 百马股招商银行依然是跑不过上证指数的,如 果买入的是创业板和中小板的股票,可能收益 率比较高,也可能比较低,在于选股的能力。 这个能力不是每个人都有的。 快验们分性遍工网 frirmritanitrin trmimrmttrilfimitil int h ithntmttirt 15田1415 买一个黑马股的情况 如果你的运气或者投资经验很丰富,买到一个黑 马股,那么你的收益率情况:以买入黑马股中国 宝安为例,80%的仓位去操作,中国宝安2010 年5月10号的股价为1021元,2011年5月10号的 复权股价为17.88元,一年的收益率为60.10% nmharntithrstmmmh-ori tmtrimmmtr ill strain 买一个创亚板的股票的情况 如果你不幸买入一个创业板的股票,收益可能就 不好了。以买入神州泰岳为例,80%的仓位去 操作,神州泰岳2010年5月10号的复权股价为 13948元,2011年5月10号的复权股价为8478 元,一年的收益率为31.37%。 材AtD76 h五,+ha dtittturtrmmatm