XX区金融风险防范工作存在的问题及建议的调研报告.docxVIP

XX区金融风险防范工作存在的问题 及建议的调研报告 根据区人大常委会年度工作要点安排，自8月以来，区人大财经委、常委会预算工委在常委会主要领导的指导和分管领导的带领下，就本区金融风险防范工作，组织委员、人大代表和咨询专家开展了专项监督调研。一是先后赴区金融局、法院、公安分局经侦支队等区相关部门调研，了解其在防范区域性金融风险等方面所作的工作和取得的成效；二是召开专题座谈会，听取自贸试验区保税区、XX等区域管理局和区信访办在落实属地责任、强化风险监测、做好风险预案等方面的工作情况；三是走访XX银监局等国家相关金融监管部门驻沪机构，听取其对地方政府加强对类金融机构监管、防范区域性金融风险的意见和建议；四是征询经济、金融、法律等领域部分专家和学者的专业意见；五是学习借鉴本市其他区和外省市在金融风险防范工作中好的做法和经验。现将调研情况报告如下： 一、总体成效 近年来，本区集聚了一大批金融机构和类金融机构，金融业增加值已占全市一半以上，新兴金融市场的发展也尤为迅猛，为浦东加快推进金融中心核心功能区和自贸试验区建设，起到了积极推动作用。同时，我们也必须看到，本区金融（尤其是新兴金融）体量巨大，区域性金融风险防范工作任重道远。 按照目前的金融监管工作格局，对于持牌类金融机构的监管，由“一行三会”依法进行分业监管；而对于非持牌类金融机构（主要是类金融机构）的监管，现行法律法规未明确。全国金融工作会议提出，“地方政府要在坚持金融管理主要是中央事权的前提下，按照中央统一规则，强化属地风险处置责任”。区政府积极贯彻全国金融工作会议精神，落实属地责任，协同国家和市相关部门，在防范区域性金融风险等方面，作了大量工作，已有良好起步，取得了阶段性成效。在各方努力下，目前本区的金融风险总体可控。 （一）加强领导，建立金融风险防范工作机制 区主要领导高度重视本区的金融风险防范工作，多次牵头部署谋划，并将坚决守住不发生系统性、区域性金融风险作为一条重要的工作底线。一是及时成立相关领导小组。本区成立了互联网金融风险专项整治和打击非法金融活动两个领导小组及相关工作专班，明确四位区领导负责协调推进全区面上的金融风险防范工作。二是初步形成工作联动格局。在风险排摸和预案阶段，区政府相关部门之间以及与街镇和开发区之间形成合力，全面排摸潜在风险，提早做好应对预案；在风险化解和处置阶段，政府部门加强与司法部门之间的协作配合，依法处置案件，稳妥解决矛盾，着力控制风险。三是探索建设金融监管平台。在地方事权范围内，抓紧推进区金融综合监管平台建设。针对区内类金融机构，运用信息化手段，做好信息收集、风险评估、监测预警、协同处置等工作。 （二）聚焦重点，认真推进各类专项整治工作 按照国家和本市的统一部署，区政府针对互联网金融、交易场所、非法集资三个重点领域，开展了排摸、清理、整治等工作，逐步缓释潜在风险。在互联网金融风险专项整治方面，已完成近全市三分之一的互联网金融机构摸底排查工作，确定了需要整改的重点机构，逐一检查，敦促其落实整改；同时，对非重点机构的自查和整改情况，进行随机抽查，促使其依法依规经营。在各类交易场所清理整顿方面，对于辖区内的交易场所，全部进行排摸，并根据排摸结果，进行分类处置；对于异地交易场所但其实际经营地或有下属机构涉及本区的，组织开展走访排摸，尽力不留监管盲区。在非法集资的打击和处置方面，在前端环节，对高风险企业建立“一企一档”；在中间环节，进一步加强日常监管和动态跟踪；在终端环节，加强协同、集中警力，全力追赃挽损，确保依法、妥善、有效处置，努力维护社会稳定。 （三）明确任务，落实金融风险防范属地责任 区政府按照全国金融工作会议关于强化属地风险处置责任的要求，进一步压实各开发区和街镇以及相关招商主体在防范金融风险方面的工作责任。一方面，XX、保税区等金融机构、类金融机构较为集中的区域，通过利用大数据信息化平台，协同基层市场监管、公安等执法部门，借助相关楼宇业主和行业协会的力量，对区域内的潜在风险开展深入调查，努力做到早发现、早研判、早预警、早处置。另一方面，相关街镇根据相关部门的风险提示和舆情反馈，加强上下联动和条块协作，落实好辖区内群体性事件处置的相关预案，着力确保风险不扩散且始终可控。 二、存在问题 对照全国金融工作会议提出的“强化属地风险处置责任”“压实地方监管责任”的新要求和系统性、区域性金融风险防范工作面临的新形势，本区属地化的金融风险防范工作十分艰巨。调研发现，以下几方面的新情况和新问题，需要引起重视，予以研究解决。 （一）地方监管责任的落实尚未实现“破题” 随着金融业不断发展，传统金融监管体制机制已不能适应新的金融创新形势。目前，持牌类金融机构由“一行三会”监管，而大量非持牌类金融机构处于监管“真空地带”，需要地方政府按照全国金融工作会议要求，落实属