金融行业（银行）反洗钱PPT培训课件.pptxVIP

反洗钱业务培训目 录第一章：定义第二章：开户环节的风险控制第三章：反洗钱日常存在的问题第四章：第一章：定义定义一、洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。二、洗钱罪：根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过在各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。我国现行《刑法》规定的洗钱罪的7类上游犯罪毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪第二章：开户环节的风险控制如何做好开户环节的风险控制一、开户业务的基本管理规定二、开户业务面临的形势三、如何做好开户环节的风险控制四、近期伪冒开户案例及开户环节风险控制经验分享一、开户业务的基本管理规定（一） “反洗钱”相关规定的执行1、客户国别或证件国别为部分国家，系统定义为“I类客户”，禁止开立账户。现阶段部分国家指伊朗/朝鲜。 2、当且仅当证件国别为部分国家，系统定义为“高风险开户证件”，系统提示“该证件为高风险开户证件，请加强尽职调查”。现阶段部分国家指缅甸、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果（金）、科特迪瓦、厄立特里亚、叙利亚、黎巴嫩、阿联酋。 3、客户国别且证件国别为部分国家的限制开立美元账户。现阶段部分国家指苏丹、古巴。4、遇系统提示黑名单信息，经办员应通过“个人名单维护”功能菜单查询，