保险公司反洗钱PPT培训课件.pptxVIP

反洗钱知识 目录一、保险机构反洗钱义务一、保险机构反洗钱义务（一）客户身份识别1、基本原则：了解你的客户 基本要求：按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、检测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。2、识别起点：（1）投保时：财产保险合同：保费≥1万元人民币(外币等值1000美元），以现金形式缴纳保费； 保险合同：保费≥ 20万元人民币（外币等值2万美元），以转帐形式缴纳保费； 保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 （2）解除合同时：需退还的保险费或保险单的现金价值≥1万元人民币（外币等值1000美元），保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。 （3）理赔时：赔偿或者给付保险金≥1万元人民币（外币等值1000美元），保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者