反洗钱测试题题库及答案.pdfVIP

反洗钱题库及答案 (答案以具体反洗钱法规和公司反洗钱制度为准) 1.“一法四规（令）两监管办法”实施时间或我国有哪些反洗钱法规？ 一法是，中华人民共和国反洗钱法，自2007年7月1 日起实施。 四规(令)是，金融机构反洗钱规定，自2007年1月1 日起实施； 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，自2007年3月1 日起 实施；金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理办法，自2007 年6月8 日起实施；金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易 记录保存管理办法，2007年8月1 日起实施。 两监管办法是，金融机构反洗钱监督管理办法（试行），自2014 年11月15 日起施行；保险业反洗钱工作管理办法，自2011年10 月1 日起施行。 2.如果发现了洗钱线索如何举报？ 答：任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门（中 国人民银行）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举 报内容保密。（反洗钱法第七条） 3.按照国家法律规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪 些反洗钱义务？ 答：一是依法建立健全本机构反洗钱内部控制制度，机构的负责人应 当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。设立反洗钱专门机