非法集资宣传手册.pdfVIP

学 海 无 涯 前言 近年来，非法集资违法犯罪活动有所抬头，一些不法分子利用群众对相关法 律法规的不了解，打着各种旗号，对群众许以高额回报，从事欺诈活动。一些被 蒙蔽的群众受所谓高利息诱惑，倾注了大量积蓄参与所谓的“投资”，最终血本 无归。非法集资活动严重扰乱了国家金融秩序，损害了群众利益，影响到社会稳 定。对此，党中央、国务院高度重视，健全打击和处置非法集资工作机制，落实 各级政府、各部门工作职责，建立群众举报、媒体监督、部门监管的非法集资防 范和预警机制，确保打击非法集资取得成效。 为了从源头上遏制非法集资违法犯罪活动的蔓延，处置非法集资部际联席会 议在全国范围内陆续开展打击和处置非法集资宣传活动，制作了本宣传小册子， 宣传非法集资违法犯罪活动的特点、危害、表现手法和国家相关法律、法规，希 望借此帮助广大群众和筹融资者增强依法合规意识，提高自我保护能力，认识非 法集资的危害，自觉抵制不法分子的蛊惑，理性投资。 在此，我们提醒广大群众：要提高认识，主动学习掌握必要的法律法规和金 融常识，树立风险防范意识，面对手段多样的非法集资，一定要增强法律意识、 风险意识，端正心态，理性思考和分析，要懂得“天上不会掉馅饼”，“世上没 有免费的午餐”的道理，自觉抵制、远离非法集资，对“高额回报”、“快速致 富”、“一夜暴富”的所谓投资项目一定要擦亮眼睛，提高警惕，不要上当受骗。 同时，我们还要提醒筹融资者要学法、懂法，面对资金短缺的矛盾和困难， 要保持清醒的头脑，积极寻求合法的融资渠道，通过合法手段解决资金困难，避 1 学 海 无 涯 免违法筹资、害人害己的事件发生。已经参与非法集资的企业、个人要尽快脱离 非法集资活动并主动报案，配合公安机关查清犯罪事实。 希望社会各界都要自觉抵制非法集资活动，协助司法机关依法查处违法行为， 形成全社会共同监督的氛围，铲除非法集资存在的土壤，确保我国经济又好又快 发展，共建美好和谐中国。 非法集资的定义 指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行 为。 主要特征 未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权 限的部门超越权限批准的集资。 承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外， 还包括以实物形式和其他形式。 向社会不特定的对象筹集资金，即向社会公众筹集资金。 以合法形式掩盖其非法集资的性质。 主要表现形式 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债 权、股权、商品营销、生产经营等四大类。 2 学 海 无 涯 1．借养老、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。 2 ．以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货 交易、典当、理财为名进行非法集资。 3 ．通过认领股份、入股分红、私募股权投资进行非法集资。 4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资 5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法” 等方式进行非法集资。 6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。 7 ．利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子 百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。 8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集 资。 9.以签订合同等形式进行非法集资。 10.利用传销或秘密串联形式非法集资。 11.利用互联网设立投资基金形式非法集资。 12.利用“电子黄金投资”形式非法集资。 非法集资的常见手段 3