基金产品路演概念版.ppt

三、基本要素 昌懋 - 昆海湖投资契约式基金 （暂定名） 基金总规模： 基金总份额 15000 万元，分为 A 类、 B 类基金份额， A 类基金份额 6000 万元， B 类基金份额 9000 万元。 目前发行： 第一期 A 类基金份额募集满 6000 万成立 投资期限及存续期： 12+12 个月（以实际存续期限为准） 收益分配： 按季度分配 基金募集帐户开户行 ： 中国工商银行 基金托管人： 国信证券股份有限公司 （全国性大型综合类证券公司，注册资本 金 70 亿元） 三、资金用途及还款来源 ? 资金用途 用于昆海湖项目的开发建设 。 ? 还款来源 1 、项目销售收入，预计在基金期限内 6 亿元的销售收入； 2 、应收云南石锁高速公路建设指挥部对安徽鑫锐电气有限公 司 1.6 亿元债务帐款。 以上两项还款来源合计约 7.6 亿元，本金覆盖倍数为 5.07 倍。 三、增信措施 一、抵押和质押 （ 1 ）项目土地抵押 目前已经缴纳了 16100 万元的土地出让金， A1 和 A3 地块将于近期办理 土地证； A2 地块待土地证办理完毕再抵押给基金。三个地块合计价值 21499 万元。 （ 2 ） 1.6 亿应收账款质押给基金； 以上两项合计价值 3.75 亿元，综合抵质押率为 40% 。 二、保证担保 （ 1 ）昆海置业为本次融资提供连带责任保证担保； （ 2 ）实际控制人海华夫妇