信用社（银行）反洗钱自查报告.docVIP

信用社（银行）反洗钱自查报告 六月份以来，按照上级的通知要求，我社认真组织了反洗钱专项自查工作，按照反洗钱监管法规、内控制度和上级有关文件的要求，通过查阅有关文件、与员工面谈、抽查客户开户和交易资料、通过反洗钱监控系统检查对公大额和可疑交易的甄别及报告等方式，全面、认真地对该行反洗钱工作的开展情况进行了自查，对于存在的问题有了一定的认识并加以整改，对下一步反洗钱工作起到了指导性的作用。 　　一、岗位设置合理。我社成立了反洗钱领导小组，并制订了反洗钱人员的岗位职责，主任任小组组长，内勤主任为小组副组长，专门指定专人进行反洗钱监控系统的录入和维护，指定专人负责反洗钱各类报表的统计和上报，并不定期组织员工进行反洗钱业务的培训。 　　二、职责履行充分。一月初，我社反洗钱领导小组制定了《今年反洗钱工作计划》、《今年反洗钱培训计划》、《今年反洗钱人员岗位职责》等制度文件，在晨会和周例会上组织反洗钱业务培训四次，覆盖面达到反洗钱岗位人数的100%；还按规定做好大额和可疑报告的报送工作，无错报、漏报和压报的现象；及时处理本专业反洗钱监控系统数据；按季向上级报送各类反洗钱监管报表，内容完整、准确、报送及时。 　　三、日常管理扎实。按照年初制定的工作计划和培训计划，有重点，有步骤地开展了反洗钱业务知识培训，基本上做到了每季开展一到两次反洗钱工作培训，培训资料与PPT课件准备齐全。按照检查监督要求，还自查了个人和对公业务客户开户和交易资料。现有个人客户16427户，对公客户183户，重点检查了今年以来开户客户，根据客户所属行业、账户属性、客户群体和交易行为等因素排查可疑客户，通过反洗钱监控系统，进行可疑交易行为的甄别和录入。 　　四、问题及时整改。一是客户身份识别资料及交易记录情况。自然人办理大额现金汇款、现钞兑换，能及时核对客户身份证件，但1万以上现金汇款未能留存身份证件的复印件或影印件，已按文件要求整改；二是存量客户身份核对工作进展比较缓慢；三是未能按照反洗钱客户风险分类标准对新增客户及时进行分类；四是发现待补正交易较多，存在逾期未处理数据。经过集中补录处理，已基本清理完毕。