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电力集团金融服务方案 机密 第 PAGE 4 页 DATE 1/23/2012 前 言 随着市场经济的深入发展，物资流、信息流、资金流的网络化，已成为现代大型集团型企业追求的目标。 中国农业银行拥有全国最大的金融网络，技术力量雄厚。根据企业市场需求，2002年开始，开发研制了企业现金管理系统，可为企业提供：电子支付、支出限额管理、收款、到帐通知、资金归集、透支管理、授信额度管理、资金调拨和信息查询以及其他企业现金个性化管理。 根据我行了解，贵公司是国有特大型企业，是同行业中的龙头企业，具有规模大、效益好、发展速度快、管理水平高、现金流量大等特点，科技、网络、电子化管理水平很高，这就为贵公司网络管理系统与我行的CMP(现金管理平台)对接提供了可能。既可节约投入，又可提高效益。为此，我行特向贵公司推介此方案，通过农业银行遍布城乡的网点及快捷的结算系统，将贵公司下属所有分支机构的帐户资金归集到集团结算中心统一管理。各个帐户的现金余额在集团结算中心统一调度下，使所属分支机构的帐户实现“零”余额管理，同时保证适度透支。既可以实现资金快速的流动，又能减少资金沉淀，还可提高资金利用率，最终达到银企双赢的目的。 第一章 银企合作的必要性必然性 电力行业是我国基础产业，随着世界范围内能源的紧缺，电力行业日益突显其重要性，使该行业竞争愈发激烈。其表现在：一方面，各大发电公司在全国不断扩张规模,扩大市场范围，另一方面，电力巨头们纷纷准备在境内资本市场外进行大规模的融资。2003年，进入电力建设市场的资金已超过2000亿元，接近2001年、2002年两年的投资总和。激烈的市场竞争使得各电力企业在提高生产能力的同时，竭力提高管理水平，降低损耗。在国家对银根宏观调控的情况下，提高资金运营能力，减少资金沉淀，就显得尤为重要。 中国农业银行是四大家国有商业银行之一，经营范围广泛，在业务手段上，既能满足传统业务的需求，又能为高端客户度身订做新的业务产品，还能为大型跨国、跨地区集团性客户及其分支机构提供高标准的金融服务。 一、网点、网络优势 我行是该省银行界经营网点及网络唯一能够覆盖全省城乡的大型国有商业银行。 ㈠金融网点布局面广且合理。目前，省市农业银行拥有遍布城乡的分支机构共300个，其中支行28个，基层营业网点236个，是任何一家国有商业银行和股份制银行不可比拟的。 ㈡科技网络优势。随着2002年5月，全省农行全面顺利切换并运行总行“新一代”综合业务处理系统（即ABIS）和“国际业务联网运营系统（即BIBS）”以及“信贷信息系统（CMS）”之后，全省农行已实现本外币资金实时汇划、客户信息实时查询和有关业务的电子化处理。 二、资金及财务实力优势 2002年，中国农业银行在中国商业银行综合实力排名第2位，在《财富杂志》全球500强排名第471位，在《银行家》杂志评出的全球1000家大银行中按一级资本排名第23位，穆迪（Moodys）资信评级为Baal（投资等级）。2002年度，农行在全国银行间同业拆借中心的人民币同业拆借额和债券交易量均位居首位。自98年以来的四年间，省农行负债业务每年保持21%以上的增长速度，累计增加存款128亿元，从2000年度开始，率先成为本地四大国有商业银行中的盈利行，2002年度的盈利额居我省同业首位，比排名第二位的商业银行高出1.3亿元。 三、经验优势 为大型优良客户提供全面和优质的金融服务是我行业务经营的核心工作。近几年来，我行为国家重点高校，以及钢铁、石化、汽车、电力、房地产等大型企业集团，提供配套个性化、精细化金融服务，在取得客户满意的同时，为我行积累了丰富的业务经验。 2001年度，为某公司建立了覆盖全国各地分支机构的现金管理系统，实现了公司总部对全系统资金每日归集、随时调配以及使用和节余情况实时监控等高效的管理要求。 2002年度，我行又为某集团公司制定了面向近4万个零售户的以电子结算为核心业务的金融服务方案，为该客户专门开发并在渤海省银行界首推了无线POS结算和电话访销在线扣款结算两个量身订做的新产品。 无数成功的案例赢得了客户的高度评价，也坚定了我行以客户为中心、合力铸造农行品牌的信心 总之，选择了农行，就选择了成功。 第二章 资金集中管理需求的解决方案 一、方案的目的 ㈠资金的零余额管理 结算中心可对本部和各子公司帐户进行统一管理。日终，系统把各子公司的帐户资金自动清零，并归集至结算中心总户。归集可由结算中心发起和子公司发起。 ㈡资金的快速流动 各个帐户现金余额在集团结算中心的统一调度下快速流动，可在我行现金管理平台客户端按需调剂各帐户资金，适时到帐；系统可对调剂的资金进行准确计价，及时入帐。资金价格由贵公司提供。 ㈢账户的透支及额度管理 为保障子公司正常支付，我行将对贵司综合授信。在总的授