电信有限公司金融服务方案.docVIP

PAGE PAGE 47 电信有限公司金融服务方案 中国农业银行四川省分行 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u 目 录 1 前 言 3 第一部分 需求分析 5 1.1 资金管理的需求 6 1.1.1 代收费业务需求 6 1.1.2 收支两条线业务需求 6 1.2 融资需求 7 1.2.1 债务重组需求 7 1.2.2灵活的信贷资金支持 7 1.3 增值业务需求 7 第二部分 全面解决方案 9 2.1 方案设计原则 9 2.1.1 个性化原则 9 2.1.2 效率最优原则 9 2.1.3 成本最优原则 10 2.1.4 效益性原则 10 2.1.5 安全性原则 10 2.2 账户设置方案 10 2.3 结算解决方案 11 2.3.1 话费收缴方式 11 2.3.2 资金归集与调拨管理 14 2.4 融资解决方案 18 2.4.1 统一承贷 18 2.4.2 信贷品种 19 2.4.3 融资便利 20 2.5 增值业务解决方案 21 2.5.1 代销电信产品 21 2.5.2 多渠道收缴电信费用 22 2.5.3 实现客户资源共享 22 2.5.4 对VIP客户提供优质的个人金融服务。 22 2.5.5 为贵公司提供优质的理财服务 23 2.6 技术方案 25 2.7 成本效益分析 26 2.7.1 现金管理平台 26 2.7.2 技术成本 27 第三部分 组织保障与服务承诺 29 3.1 人员安排与组织架构 29 3.2 全面贯彻各项合作制度 30 3.2.1 合作协议制 30 3.2.2 高层会晤制 30 3.2.3 客户访问制 30 3.2.4 信息反馈制度 30 3.2.5 定期交流制 31 3.2.6 合作保密制 31 3.2.7 操作规范原则 31 3.3 技术保障与系统完善 31 3.4 培训与推广 32 第四部分 实施步骤 33 4.1 签订合作协议 33 4.2 完成调查和技术分析 33 4.3 完成公开统一授信和系统开发 33 4.4 系统的试运行和验收 34 4.5 推广阶段 34 第五部分 方案评价 35 5.1 多渠道的收费方式 35 5.2 灵活高效的现金管理 35 5.3 较低的融资成本 36 5.4 全面的增值服务 36 5.5 稳健的合作保障 36 第六部分 农业银行简介 37 6.1 中国农业银行简介 37 6.2 四川省分行简介 37 附件一 现金管理平台（ABC-CMP）产品介绍 41 附件二 CMP产品服务价格 44 附件三 金融产品简介 47 附件四 项目团队成员 51  前 言 四川省电信有限公司（以下简称“四川电信”）是国有大型电信运营及固定通信企业，经济实力雄厚，企业信誉卓著，管理经验丰富，发展势头强劲。自2001以来，四川电信与中国农业银行四川省分行（以下简称“四川农行”）在诚信、友好的基础上建立了双赢的长期合作关系。 2004年中国电信业发展所处的国内外环境为四川电信的业务扩展营造了非常有利的氛围，全球电信业景气状况的逐步好转增强了国内运营商的信心；而国内宏观经济的持续走强、国民经济信息化的加速推进，将为电信市场提供实实在在的需求支撑；在WTO框架下，我国政府推行分业务、渐进式开放政策将为国内电信运营商赢得宝贵的发展空间，加上电信运营商自身的积极努力，因此预计全年业务收入将增长19%；电信业固定资产将同比增长25%。 目前我国数据业务、宽带接入、无线互联等新兴业务正处于成长期，政府政策正逐步放宽，中国电信业更将迎来一个新的发展高潮，贵公司今后几年可望保持14%-25%的年均增长速度。 提高资金使用效率、降低资金成本、防范资金风险、提高资金收益是银企双方合作发展的共同目标。长期以来，四川农行对四川电信的发展极为关注，积极寻求双方合作的途径与最佳方案，并通过整合我行的技术和服务资源，为贵公司开发个性化的服务与产品，希望使四川电信获得更好的综合收益，从而达到银企双赢的目的。我们组织专家认真研究了四川电信在收