反洗钱监的管制度概要.pptVIP

反洗钱监管制度 中国人民银行反洗钱局鲁政 提纲 ●反洗钱基本原理 ●大额和可疑交易报告 ●客户身份识别 ●记录保存 金融机构反洗钱概要 ●洗钱 ●为什么要反洗钱? ●怎么样反洗钱? 打击预防 信息情报 金融反洗钱基本原理 ●工作机制: 报告→监测分析→交易调查→侦破冻结 ●资金链追踪: 钱一人一案一钱 金融机构反洗钱制度体系 ●了解客户 ●发现可疑 ●报告交易 ●保存记录 ●内部控制 反洗钱法律规定 反洗钱法 ●金融机构反洗钱规定 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 ●金融杋构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理 办法 ●金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易 记录保存管理办法 FATF”40+9”项建议 反洗钱内控要求 ●设立反洗钱专门机构或者指定内设机构 ●制定反洗钱内部操作规程和控制措施 ●对工作人员进行反洗钱培训 ●上下级管理 ●高管负责 反洗钱内控要求 ●指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作 定期进行内部审计,评估内部操作规程是否健 全、有效,及时修改和完善相关制度 ●金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、 客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要 ●境外分支机构和附属机构采取相对严格的标准 大额交易报告 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交 易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售 汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他