期货业反洗钱培训精编.pptVIP

客户身份识别制度解析 银行中心支行反洗钱处 提纲 基本概念 基本原则 ■识别环节 操作要求 案例分析 客户身份识别的基本概念 客户身份识别制度与实名制 客户身份识别与身份识别 ■客户身份识别与客户尽职调查 反洗钱监管制度中的客户身份识别 客户身份识别基本原则 勤勉尽责 ■遵循“了解你的客户”的原则 风险管理(划分风险等级,针对不同风险的客户 业务关系或者交易,采取相应的措施) ■了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控 制客户的自然人和交易的实际受益人。 客户身份识别的主要环节 建立关系(初次识别) 关系存续(持续识别、重新识别 业务终止 证券期货业金融机构操作要求 ■应当识别客户身份 ■了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 ■核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 ■登记客户身份基本信息 ■留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印 件或者影印 完整的客户身份识别流程应包括:核对、了解 登记、留存四个环节 核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件 其中核对的含义:核实、比对。一是证件与本人 进行核对,最直观的、最有效;二是进行核实; 是与以往的信息进行比对 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 采用合理手段,了解客户是谁?交易目的? 针对的业务 资金账户开户、销户、变更,资金存取等。 开立基金账户。 代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户 交易编码的申请、挂失、销户。 与客户签订期货经纪合同。 ■为客户办理代理授权或者取消代理授权 ■转托管,指定交易、撤销指定交易。 针对的业务 ■代办股份确认。 交易密码挂失。 修改客户身份基本信息等资料。 开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。 ■与客户签订融资融券等信用交易合同 ■办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确 定的其他业务 识别环识别 阶段 业务分类 业务关初次 系建立识别资金帐户开户 开通、变更和撤销银期转帐业务 变更银行结算或客户密码 持续柜台出金业务 别柜台交易业务 风险等级较高客户或者帐户 业务关 客户身份证件有效期到期及更新 系存续 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号 码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。客户行为或者交易 情况出现异常的。客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依 重新法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或 识别者名称相同的。客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。金融机构获得的客户信 息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。先前获得的客户 身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。金融机构认为应重新识别 户身份的其他情形。 业务关终资金帐户销户