个人理财试卷答案B.pdfVIP

乌鲁木齐职业大学继续教育学院 2013-2014 学年度第二学期 《薪酬管理》课程期末考试卷 B 卷答案 考试科目：考试 考试班级： 使用教材名称： 《薪酬管理 》 考试形式：闭卷 出版社：清华大学出版社 主编：王少东 出题范围：书本 出题教师：黄素华 出题时间： 2013 年 11 月 试卷页数：共 页 班级： 学号 ： 姓名： 一 二 三 总分 核分人 四 五 六 七 八 九 应得分 实得分 一、名词解释 1、个人理财：又称个人理财规划、个人理财策划、个人财务规划及个人理财术等。 根据美国理财师资格鉴定委员会的定义，个人理财是指如何制定合理利用财物资 源、实现客户个人人生目标的程序。 2 、个人理财规划：是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管 理而实现生活目标的一个过程。 3、生命周期理论：是指个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，以在 他的整个生命周期内实现消费的最佳配置。 4 、客户市场划分：是按照客户的需求或特征将客户市场分成若干个次市场，并针 对不同的次市场设计个性化销售组合的过程 5、个人财务规划标准流程 p17：既个人理财基本程序，包括以下六个步骤：建立客 户关系、收集客户基本信息、分析客户财务状况、整合个人理财策略并提出财务策 划计划、执行和监控财务策划计划 6 、资产分配策略 P36：是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资 产在各类投资产品之间的合理分配比例 7、个人外汇交易 答：个人外汇交易是一种主动性的，以赚取外汇买卖差额为主要目的的理财工具。 8、信托 答：信托是委托人将其财产（包括资金、动产、不动产以及股权、知识产权等）委 托给人， 有其按照委托人的意愿并以受托人的名义， 为受益人的利益或的特定目的， 进行管理、运用或者处分的行为。 9、个人信托 答：所谓个人信托，是指委托人（指自然人）基于财产规划的目的，将其财产权移 转予受托人（一般为金融信托公司），使受托人依信托契约的本旨为受益人的利益 或特定目的，管理或处分信托财产的行为 . 10、个人银行理财产品 答：人民币理财、外汇理财产品、卡类理财产品三类 二、单选题 1、客户资产负债表编制的直接基础通常是（ D ）。 （A）客户陈述与会谈纪录 （B）客户登记表 （C）客户现金流量表 （D）客户数据调查表 2 、客户资产负债表反映的是客户个人资产负债（ D ）的基本情况。 （A）某一时期 （B）上一年度 （C）上一年末 （D）某一时点 3 、路先生家庭的资产负债表中“现金与现金等价物小计”一栏的数值应为 （ A ）。 （A） 103,000 （B）153,000 （C） 100,000 （D）3,000 4 、路先生家庭的资产负债表中“其他金融资产小计”一栏的数值应为（ B ）。 （A） 150,000