家庭投保建议书.pdfVIP

保险建议书 敬致：李先生 人生路漫漫，有爱人、小孩相伴，有父母朋友相随， 有成功的事业可以奋斗。一个美好的人生，也离不开一 份高保障的保险计划。我们公司已针对您的保险需求， 整理出这份保险建议书，希望您过目。 尊敬的李先生： 您好！ 现在您看到的这份资料，就是我们在与接触了这么 多天后，根据您的现实保险需求和您的一些具体保障要 求，而制定的一份保险建议书。 您现在正处于事业的巅峰时期，相信在您事业刚刚 起步时，您一定是承载着家人和朋友的期望，以及自己 发自内心的挑战自我的决心。努力的奋斗，坚持的拼搏， 让您终于达成了自己的人生目标。 也许在过去的几年里， 您忙于工作，挥洒着自己的精力，忽略过对亲人的关心， 但是现在好了，您已有足够的能力来慰劳自己，补偿家 人。我们华康保险代理公司制定的这份保险建议书中， 已充分考虑到这些方面，为您和您的家人规划了全面、 高保障、高质量的保险计划。 一份适合您的保险，可以是您接下来人生的幸福青 鸟，可以是您退休后悠闲生活的护航舰队，更可以是您 表达对家人的爱的胸膛。 最后，华康真心希望我们有这个机会可以为您提供 服务。成为您在人生保障中的一个可以信赖的朋友。我 们承诺：您的幸福人生，将有华康，一路保驾！ 公司简介： 华康保险代理是中国领先的专业保险中介企业 , 成立于 2006 年 7 月 1 日，是国内首家以寿险期缴业务为核心的专业 化、集团化的专业保险中介企业。我们经营理念是“专业服 务，价值成长”。华康的使命是为客户提供一站到位的金融 理财服务！为华康人提供伙伴式的终身事业平台！ 成立五年以来，华康已经成长为国内最具实力和发展潜 力的保险中介服务机构，覆盖了全国 16 个省份，营业网点 遍布中国 200 多个城市，拥有 2 万名专业保险营销员。 华康拥有雄厚的实力和领先的市场地位。 在 2011 年保监 会发布的《 2010 年保险中介市场报告》中，华康保险代理超 越近 2000 家代理公司，夺得全国保险代理公司年度第一名 的桂冠。 2011 年 8 月，保监会发布《 2011 年上半年保险专 业中介机构经营情况报告》，华康蝉联行业第一名。 华康的成功源自于一个共同的梦想： 坚信专业保险中介代 表了中国保险行业发展的未来！ 客户资料： 李先生今年 38 岁，已婚，成功的个体工商户。妻子 今年 34 岁，是一个家庭主妇， 没有工资来源。 一个儿子， 今年 9 岁，读小学。先生时常需要出差。夫妻两人已有 基本社会保险。 李先生年收 15 万元。有车有房，房子价值 60 万，需 要每月还房贷 2000 元，每月养车费 1000 元。家庭生活 每月平均总支出（生活费和孩子教育费） 4500 。李先生 投资每月平均 1500 元。每月余额为 3500 元。 总结：一、鉴于保费支出占年收入 10%— 20%最合理， 李先生投保年保费应在 2 万左右，平均月为 1700 元。二、 保额应为年收入的 8 倍。 设计根据： 1. 妻子没工作，所以退休后， 生活费不会太多。 需要 买足够的养老、 分红类保险， 来保障退休后的悠闲