国际结算操作 保函业务流程 担保行办理银行保函开立手续.pptVIP

收费：经办人员按担保行费率表的收费标准，收取开立手续费及其他相关费用。银行审核通过后，向浙江黎民进出口有限公司银行收取保证金额1‰的开立手续费。然后在开立保函申请书上盖章后，把申请人留存联给申请人。 归档：保函开出后，将开立相关材料归档。保函档案一般包括开立保函申请书、合同副本及其附属证明文件、保函留底。 3、收费与归档 国际结算操作 主讲人：章安平 任务2：担保行办理银行保函开立手续 中国农业银行浙江省分行国际业务部经办人王梅对浙江黎民进出口有限公司提交的相关材料进行审核。审核通过后，6月24日，王梅须根据开立保函申请书填制银行保函MT760报文各项内容，审核无误后通过SWIFT发送给通知行中国银行大阪分行。 导入项目【任务完成】 * 第一步 第二步 审核开立保函申请书和其他申请开立材料 根据开立保函申请书制作MT760报文并办理开立保函手续 任务2的操作步骤 任务2：第一步审核开立保函申请书和其他申请开立材料 1、审查客户材料 保函金额应在我行非融资类保函额度内； 申请人提供的合同、协议条款须符合国家的有关规定和批准程序； 申请人在我行开立基本账户或一般结算账户； 申请担保的内容应符合国家的经济和贸易政策； 如保函格式由受益人提供，应审核保函条件、责任条款、索偿办法和保函有效期是否符合国际惯例，是否有利于保护申请人和我行的正当权益。 任务2：第一步审核开证申请书和其他申请开证材料 2、审核开立保函申请书 审核申请书须经申请人有效签章。 保函的生效日。一般自开出日起生效，但预付款保函应明确收到预付款之日起生效，借款保函自对方划拨款项日起生效。 保函失效地点：一般应在担保行。 保函通知行：如申请人没有特别指定，应由担保行选择通知行。 任务2：第二步根据申请书制作MT760报文并办理开立保函 1、制作MT760报文 6月24日，王梅须根据开立保函申请书填制银行保函MT760报文各项内容。如果信用证内容超过MT760的容量，需增加多个MT760报文。 MT760 1、制作MT760报文 MT 760 ISSUE OF A BANK GUARANTEE 27: SEQUENCE OF TOTAL 1/1 20: TRANSACTION REFERENCE NUMBER L 23: FURTHER IDENTIFICATION ISSUE 1、制作MT760报文 MT 760 ISSUE OF A BANK GUARANTEE 27: SEQUENCE OF TOTAL 1/1 20: TRANSACTION REFERENCE NUMBER L 23: FURTHER IDENTIFICATION ISSUE 1、制作MT760报文 MT 760 ISSUE OF A BANK GUARANTEE 27: SEQUENCE OF TOTAL 1/1 20: TRANSACTION REFERENCE NUMBER L 23: FURTHER IDENTIFICATION ISSUE ISSUE表示报文系开出保函 REQUEST表示报文系要求开立保函 1、制作MT760报文 MT 760 ISSUE OF A BANK GUARANTEE 30: DATE 130624 40C: APPLICABLE RULES URDG 1、制作MT760报文 MT 760 ISSUE OF A TRANSFERABLE BANK GUARANTEE 30: DATE 130624 40C: APPLICABLE RULES URDG URDG表示见索即付保函统一规则 URCG表示合约保函统一规则 NONE表示本保函不适用任何规则 NTHR本保函适用其它规则，断码后详细说明 URDG758 Art.1d: 在2010年7月1日当天或者之后开立的见索即付保函或者反担保函声明其适用于URDG，但是却没有说明是适用于1992年版还是2010年版或者注明出版编号的情况下，该见索即付保函或者反担保函将被认为是适用URDG 2010年版。 ◆URDG 1、制作MT760报文 77C: DETAILS OF GUARANTEE TO: MATSUYA CORPORATION (HEREINAFTER CALLED “THE BENEFICIARY”) 1-12-2 NIINA, MINO, OSAKA, JAPAN THIS