券商公司保证金现金管理计划剖析版.pptVIP

天添利现金管理计划 产品宜讲 宏漂证券股份有限公司  目录 Contents 0产品定他爱自 O产品要点介组 O产晶资管 0产品宾方  天添利产品定位 产品定位一一公司与客户双赢的产品 “宏源证券天添利现金集合资产管理计划”以集合资 产管理计划的形式为经纪业务客户提供理财服务,突出 安全与便捷,在满足经纪业务客户正常证券交易需求的 前提下,使经纪业务客户的闲置资金获得增值收益。 该类产品目前仅有信达证券作为试点推出,中信、国泰、 银河、华泰、四家券商获批销售。面对激烈的市场竞争 该产品的推出将增强客户满意度和忠诚度,提高公司的 服务水平和财富管理能力,提升公司的综合竞争力。  天添利产品定位 五大亮点 、五大亮点——突出增值+便捷 亮点一:门槛低,无费用 无任何参与、退出费用;签约后,资金账户余额首次达 到5万元即可自动参与,后续1000元以上部分均可保持 份额持有 亮点二:资金使用效率高 闲置资金参与产品获取高收益,资金随时可用(T+0可 用,T+1可取),证券交易不受限制,无需担心错过市 场机会  天添利产品定位—五大亮点 亮点三:产品回报确定性高 产品主要投资品种收益稳定,以季度为单位将实现 的所有收益全部分红。预期收益率高于目前回报率(银 行活期存款利息)的3倍以上。如出现收益低于银行活 期利息的情况,由管理费作为风险准备进行补充。 ●亮点四:管理人自有资金为客户保驾护航 管理人以成立规模5%比例的自有资金为限承担有限 保本责任  天添利产品定位—五大亮点 亮点五:充分保证资金流动性 实现客户一次签约、自动申赎,无需手动操作。客 户还可以通过设置账户资金保留额度,保存不参与的资 金用于日常取款和其他流动性需求,超过保留额度的取 款还可以通过预约取款功能实现  资金流动性 便利性 产品类型 卖出股票所获资金赎回产品所获资金 用于申购产品 资金划转 产品申购和赎回 用于购买股票 银行 理财产品 最早T+1日可用 最早当日可用 需手工操作 需手工操作 货币型 T+1日可用 T+2日可用 需手工操作 需手工操作 省去保证金转入转 系统自动、 管理产品 当日可用 当日可用 T+1日可取 出的麻烦 手动均可  O产品定位及特色 0产晶要点介组 O产品投管 产品方  产品要点介绍 、产品基本要素 产品名称宏源天添利现金集合资产管理计划 设立形式 限定性集合资产管理计划 参与对象 宏源证券客户 管理人宏源证券股份有限公司 托管人 中国证券登记结算有限责任公司 存续期 开放期 产品自成立之日起每个交易日开放 产品规模 推广期规模上限30亿元,存续期规模上限70亿元  产品要点介绍 产品参与、退出 (1)价格固定 按照1元固定价格参与退出,管理人不收取参与、退出手 续费。 (2)门槛低 首次参与金额起点为5万元(后续可根据相关法规的修改降 低),其后1000元以上部分均可保持份额持有 客户签署《电子签名约定书》后在通过网上交易系统签署该产品的 电子合同。推广期参与:客户在推广期交易日签约、推广期结束时系 统对全体签约人统一划款。存续期参与:按照合同约定,每个交易日 (3)参与、退出 管理人柜台系统自动生成客户参与指令将所有已签约客户的可参 与资金转换为产品份额; 方式简便 客户在交易时段发出买入证券委托时,交易日终将自动触发需动用 产品份额退出的指令 客户当日因参与或持有产品份额,而造成日终清算后客户的透支时, 则采用产品份额退出的方式来补足客户的透支金额 三