了解保单检视三大的要点三大步骤.ppt

保单检视与操作使用 目录 了解保单检视 保单检视三大要点 保单检视三大步骤 了解保单检视 (一)为什么进行保单检视 对客户而言: 对营销员而言: 买保险时没有听 拜访的正规理由 买过之后没有看 展示专业的机会 用保险时不会用 发现客户的需求 理赔不顺就退保 提高客户忠诚度 了解保单检视 (二)保单检视检什么 1保额不够 案2结构不合理,如购买产品保障 保单一或偏重于某-种保障 看懂保险利益 常3把保单束之高闾,如不清楚保 了解保险使用 通过保单检视 的险利益 明确保障缺口 回4错填或漏填关键项,如没有指 避免投保陷阱 定受益人 保单检视是最好的敲门砖 让别人的客户变成自己的客户 让自己的客户变成忠诚客户 目录 了解保单检视 保单检视三大要点 保单检视三大步骤 保单检视三大要点 口关注客户已有保单基础信息,防止岀现理赔问题 口检视注意“三全”原则:全额、全面、全家 口客户加保分层分节奏:意外、健康、养老为先 保单检视三大要点 (一)关注客户保单基础信息 1身份证信息未变更:号码及有效期 2联系方式未变更 3受益人为法定,徒增环节 保单检视三大要点 (二)“三全”原则—全额:保额需求分析(1/5) 保额需求分析是根据客户家庭情况、收入情况和未来的生活规划,通过定量分析 客户未来生活保障需求额度以及目前的财务状况,推算出其需求缺口,以便客户选 择满足自己生活需要的保险产