企业信息化与资金管理解决方案.ppt

大家的到 企业信息化与资金管理 的解决方案 精品ppt模板  内容提要 资金管理背景 信息化解决方案 实施建议 精品ppt模板  管理动因-宏观 心企业信息化,培育和提升企业的核心竞争力 适应网络时代的变化和要求 夯实基础管理、实施精细化管理、完善经营理念和管理手段,提高 迅速了解和准确分析信息的能力 不仅优化内部资源,而且整合外部资源,不断优化供应链 实现流程再造以及组织架构和管理模式的转变和创亲 企业内部形成创新机制 企业信息化是我国适应WT0,增强国际竞争力,提高参与国际合作 的能力 精品ppt模板  M小 管理动因-宏观 ◆电子商务 信息流、物流、资金流 电子银行服务—金融行业平台 资金管理系统——企业内部平台 内外部信息平台的衔接,资金交易的效率直接影 响市场竞争 产融一体化 银企信息的不对称使借贷双方面临风险、资源浪费和 机 机会主义 精品ppt模板  M小 管理动因-微观 ◇企业规模持续扩张、利润不断增长的背后 是否有充足、高效、均衡资金流 财务 资金占用和债务规模的不断膨胀 从核算到管理 令基于权责发生制的会计核算、静态的现金流量表 并不能为管理者提供全面的、动态的资金信息 资金周转效率、效益、成本; 财务监管和风险监控能力; 精品ppt模板  M小 管理分析 今业务及管理现状 帐户监控:(分级、零余额、限额、透支控制、收支两条线) 内部结算:(内部结算业务远程处理、对帐;票据登记) 银企互联:(减少单据传递、降低在途时间、降低交易费用 集中调度:(资金计划、资金预算、上划、下拨) 资金审批:(大额业务监控;信用额度、透支、担保审批) 筹融资管理:(外部融资、内部拆借、合同、利息) 投资理财:(票据贴现、证券投资、融资租赁 多种接入方式:(内部网、互联网、电话 决策支持:(领导查询、业务分析、风险预警) 精品ppt模板  M小 理分析 管理目标:资金集中管理—支持公司规模化集约化发 展 实时监控资金分布和使用情况,防范资金风险 减少资金占用,提高资金周转率,提高资金收益 >合理调配资金,提高资金应用效益 合理安排债务结构、降低资金成本、减少财务费用 加强对资金运用的绩效考核 促进资金管理的规范化、标准化 统一计划、统一调度;集中控制、集中监管 精品ppt模板  iNtY 管理分析 资金管理的技术难点 资金效益 如何对资金信息及时监控: 财务风险 多层组织、大数据量;影响对全局数据的实时归集和监控 如何对管理数据标准化 业务种类繁多,统计口径不一致,影响信息的标准化、规范化 结算业务不落地处理 提高效率、降低成本 如何控制业务流程 保证不同单位不同业务流程统一性、连贯性、可控性; 如何形成有效决策 及时、有效分析、预测和辅助决策。 精品ppt模板  M小 管理分析 心信息化的必要性 有了制度,还要很好的执行:执行的质量、效率、成本 从管理角度:用软件系统的方式将资金管理制度固化下来,实现 资金管理流程和标准的规范化管理;及时发现下属企业在资金使 用中存在的问题,辅助决策,从而达到提升管理的目的 从业务角度:各业务流程的贯穿统一、各部门的信息共享,提高 资金业务效率,降低财务成本、降低技术风险 精品ppt模板  M小 管理模式 今分散式 集团财 务 √分子公司分别开户 资金业务单独开展 √总公司统一监控与统一查询 相对集中式 结算中 √统一开户:收支两条线、帐户限额 √以资金预算管理为核心 √筹资管理:统一授信、统借统还 绝对集中式 财务公 司 精品ppt模板√集中结算(内、外)