资产配置理论...pptVIP

理财是什么? 理财=规划 理财=资产配置 理财是什么? 今日为明日做准备,父母为子女做准备 生时做死时的准备,儿女幼小时做儿女长大 时准备,如此而已! 今天预备明天,这是真稳健;生时预备死 时,这是真旷达;父母预备儿女,这是真 慈爱;不能做到这三步,不能算做现代 人!”是胡适博士发表于二十世纪三十年 代的一句至理名言。 理财和金融投资不是 夜暴富的工具而是 保值和增值工具 保值:抵御通货膨胀 增值:高于市场平均回报 地全球富人财富的来 源 9%私人股权投资 可以看到金融投资 10%投资收益 收益只占富人收入 1 18%遗产继承 来源的19% 24%工作收入 而实业投资占富人 37%自己企业股份 收入来源的37% 37% 或出售创办所得 图表显示:富人财富的来源(2005) Global Sources of HNWI Wealth. 20051 不理财有什 年份 中国通货膨胀率 1993 14.70% 么结果? 1994 1995 17.10% 1996 8.30% 过去28 1997 2.80% 1998 0.80% 1999 1.40% 年的平 2000 0.40% 2001 0.70% 均通货 2002 0.80% 2003 1.20% 2004 膨胀率 005 1.80% 2006 1.50% 5% 200 4.80% 如果不理财的话 通货膨胀为每年5% 今天100万 15年后50万 30年后23万 通货膨胀是财富最大的敌人 理什么财? 资产分类和功能 不动产保值 实物资 黄金,珠宝 其它实物资产 欣赏 字画等收藏品 现金及现金等价物应急 小金融资产{固定收益保值 权益类 增值 中国人的财富 ·中国内地拥有百万美元金融资产的家庭数量已从 2001年的124万上升到2006年底的31万,跃居全 球第五,仅次于美国、日本、英国和德国。 这31万人掌控全国41.4%左右的财富。受中国经 济持续快速发展的推动,中国内地百万资产家庭 总数有望在2011年达到60.9万户。 中国的家庭金融资产在过去5年保持了234%的年 均复合增长率,增速居全球之首,远远超过8.6% 的世界平均水平。