银行年度营销费用考核办法.docVIP

xx银行xx分行 20xx年度营销费用考核办法 为倡导全员营销理念，调动全体员工参与营销的积极性和主动性，对员工业务营销工作给予支持和帮助，特制定本办法。 本办法适用于分行全体员工。 一、营销费用计提标准 （一）负债业务 1、单位活期存款按年日均额的1.5‰计提； 2、1年期以下（不含1年）个人储蓄存款按年日均额的3‰计提； 3、单位定期存款（存期在1年以上，含1年）按年日均额的0.96‰计提； 4、个人定期储蓄存款（存期在1年以上，含1年）按年日均额的1.92‰计提。 5、未确认营销人的各项存款按上述标准的2倍给予具体经办部门（营业部、支行）提取相关费用，统筹使用。 （二）资产业务 1、以基准利率发放的公司贷款，按年贷款日均额的0.12‰计提，利率每上（下）浮1个百分点增（减）5%； 2、非开发贷个人住房按揭贷款按年贷款日均额的0.24‰计提； 3、以基准利率发放的除个人住房按揭贷款以外的其他个人贷款按年贷款日均额的0.24‰计提，利率每上（下）浮1个百分点增（减）5%； 4、商业汇票贴现（直贴），依照内部资金转移定价计算的利差的1%计提。此标准可根据资金市场情况适时调整。 （三）中间业务收入 财务顾问费（此项目贷款利率如果明显低于市场水平而收取的财务顾问费，要按抵补贷款利息收入差额后的净中间业务收入的4%计提费用）、委托贷款手续费、代发融资手续费、保理手续费、结售汇收入、保函手续费单笔数额较大并可确认营销人的中间业务收入按4%计提；银行承兑汇票手续费收入按2%计提。 未确认营销人并由具体经办（营业部、支行）直接获取的结算手续费等中间业务收入，按10%给予具体经办部门（营业部、支行）提取相关费用，统筹使用。 二、营销费用的分配 （一）营销费用以谁营销谁使用为原则，以营销人为主，协助营销的主管部门为辅，共同营销。 （二）凡非授信客户的营销费用全额归属营销人。 （三）凡授信类客户的营销费用按以下原则进行分配； 营销人、承办人所属部门（公司银行部、营业部、支行）原则上按0.8、0.2的比例进行分配。可以自主协商，以协商后双方的确认单据为准。营销人所属分配的费用由营销人使用并根据需要分配给主办人、辅办人用于业务营销。承办人所属部门分配的费用本着必须、节约的原则，用于部门所辖客户的营销上，不得挪作他用。 （四）营销人的确认以《2010年全员营销业绩考核办法》（另行发布）的相关原则为参照。 三、营销费用报销的基本规定 ㈠ 报销的原始凭证，必须是真实的，是国家财、税监制的合法凭证，盖有填制单位的印章，填制大、小写金额相符，并要求经办人在原始凭证背面签字背书。 ㈡ 报销单据必须以钢笔或签字笔填写，做到清晰、整洁、附件完整，不得涂改、挖补。 ㈢ 对不合规的凭据一律不予报销。财务人员认为有违财务制度的发票及单据，有权拒付或呈交上级领导处理。对于员工有意通过不正当渠道获取不合规发票的现象，分行将对支行（部门）、发票经办人、部门或支行负责人进行全行通报，对报送的问题发票金额视同已报销，扣减相应费用额度。 ㈣ 费用报销原则上采取银行内部转帐的方式。经批准的费用支出和对外支付款项，金额超过5,000元以上的大额费用支出原则上应以转帐的形式（转帐包括支票、信、电汇和信用卡）支付。 ㈤所有营销人应合理、合法使用营销费用，不得弄虚作假，并避免商业贿赂。 ㈥业务营销费的开支范围：差旅费、印刷费、外购、印制书籍费、清洁用品、劳保用品、电子设备运转费、办公用品费、招待费。 差旅费：往返的火车票、船票、飞机票。飞机票必须是本行员工。 印刷费：须有印刷合同和印刷清单。 外购、印制书籍费：每个考核期的业务营销费额度中书报资料费不能超过每人总额度的1%。 电子设备运转费：是指维护电脑、打印机运转的费用，包括打印纸、色带、墨盒、维修费、U盘、复印纸等。单笔2000元以上报销时应附卖方的出货单据（详细写明货物名称、单价、数量，并加盖卖方印章）。 办公用品、劳保用品、清洁用品：单笔发票金额在2000元（含）以上的办公用品、办公家具、劳保用品、清洁用品，报销时应附卖方的出货单据（详细写明货物名称、单价、数量，并加盖卖方印章）。 招待费：包括餐费、食品、礼品，每个考核期业务营销费额度中招待费不能超过部门或个人总额度的5%。 ㈥个人营销费报销流程 经办人员填写报销单 部室总经理（支行行长）签批 运营部会计审核 计财部负责人签批 主管财务副行长签批 出纳付款 报销单上的经办人视同营销费额度归属人。 经办人须在报销单的左上角用铅笔表注“营”。 原则上个人营销费应一次报清。 ㈦部门营销费报销流程 经办人员填写报销单 部室总经理（支行行长）签批 分管副行长签批 运营部会计审核 计财部负责人签批 主管财务副行长签批