3.24代理西联汇款业务操作规程（2016）.docVIP

结算业务制度分册 2016年6月 内部资料 注意保密 第三编 对私业务制度 第二十四章 代理西联汇款业务操作规程 PAGE PAGE 12 代理西联汇款业务操作规程 为规范我行代理西联汇款业务的柜台操作，根据国家外汇管理局《个人外汇管理办法》、《个人外汇管理办法实施细则》及《中国光大银行代理西联汇款业务管理办法》，特制定本规程。 一、业务介绍 （一）基本规定 1、西联汇款业务是全球快速汇款的一种，汇款人在西联代理机构汇款后取得“汇款监控号码（简称MTCN）”。款项汇出后，收款人无需开户10分钟后即可在西联汇款公司全球任一代理网点凭身份证件和监控号码等汇款信息领取汇款。我行代理西联汇款业务，是指我行作为西联汇款业务代理机构，与西联公司合作开展的包含发汇和收汇的个人外汇实时汇款业务。 2、我行代理西联汇款业务包括：发汇业务和收汇业务。发汇和收汇的币种均为美元。 3、发汇业务包括普通发汇和快捷汇款。 （1）普通发汇的发汇人和收款人均为个人； （2）快捷汇款的发汇人为个人、收款人为与西联公司签订快捷汇款协议的机构或公司。 4、根据相关法律规定，对于在联合国被制裁人员或组织名单上的人员，我行应拒绝为其办理西联发汇和收汇业务。若在我行汇款后，代理解付网点发现收汇人为制裁人员或组织名单上的人员，代理解付网点可拒绝解付款项。对于此类情况，我行不承担任何责任。为防范洗钱风险，我行对于西联发汇业务增加“OFAC名单”及“EU名单”（以下称“风险控制名单”）的监控，营业机构发现或者有合理理由怀疑客户（含其交易对手）为风险控制名单人员/机构的，应拒绝办理相关业务。 5、办理西联汇款业务时，必须严格遵守国家外汇管理局相关规定。其中： （1）境内个人经常项目下非经营性外汇资金汇出境外，按以下规定办理： 1）外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。 2）手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。 （2）境外个人经常项目下非经营性外汇资金汇出境外，按以下规定办理： 1）外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证件办理； 2）手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，还应提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。 （3）个人经常项目下经营性及资本项目下外汇资金汇出业务，应按国家外汇管理局有关规定办理。 （4）境内、境外个人使用人民币购汇办理境外外汇汇款业务，需根据国家外汇管理局关于个人购汇的相关规定为客户办理购汇后，方可办理外汇资金汇出境外。 6、西联汇款业务需按照《核心业务系统对私国际收支申报操作规程》的相关规定进行国际收支申报。 7、西联公司在中国上海设有西联汇款中国客户服务中心（以下简称西联客服中心），为网点提供业务支持。网点在联系西联客服中心时，应使用已备案电话或传真，逐笔做好回复记录并登记客服人员工号。 ——代理服务热线：4009209929 （适用于座机和手机）； ——客户服务热线：8008208668, 021未开通800地区）。 （二）业务范围 1、发汇、收汇、委托收汇签约业务可到我行任意代理网点办理。 2、退汇业务只能到原发汇网点办理。 3、委托收汇变更业务只能到原签约网点办理。 （三）是否可以代办 1、发汇、收汇业务必须由本人办理。 2、委托收汇签约、变更必须由委托人本人办理，委托收汇可由指定代理人办理。 3、退汇业务必须由原发汇人办理。 （四）使用的凭证 一般凭证：发汇单、收汇单、特殊业务处理申请单、西联汇款业务查询查复单、境外汇款申请书、涉外收入申报单 （五）收费 发汇业务手续费按照西联公司标准收取。 二、业务流程 （一）发汇业务 1、客户填单 客户需提供本人有效身份证件，手持外币现钞或转账汇款金额超过规定限额时，需提供相关证明材料。 客户填写： （1）《发汇单》（柜员可代客户填表，但填写内容须由客户本人签字确认），已在我行网站填写发汇信息的，应提供预处理编号，柜员使用“4420预处理登记簿单笔查询”交易打印《发汇单》，交客户核对并签字确认，如客户需要修改发汇信息，柜员应使用“4422预处理业务登记簿修改”交易修改后，再使用“4420预处理登记簿单笔查询”交易打印《发汇单》。 快捷汇款业务《发汇单》填写要求： 申请人若申请使用快捷汇款支付缴纳赴美留学生/交换学者（签证类型为F/