A4(必修)金融理财竞争力标准.docxVIP

???????????????????????精品 料推荐??????????????????? A4（必修） . 金融理财竞争力标准 课件号： 18 分值： 3 分 考试时间： 90 分钟 一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框 ) 1.FPSB 为什么要制定金融理财竞争力标准？ ? 为全球的金融理财行业制定标准 ? 让客户和潜在客户受益于金融理财竞争力标准 ? 确认金融理财专业人士所需的能力、技能与知识 ? 以上各项全是 2. 根据 FPSB金融理财竞争力标准，作为一名专业理财师，他（她）需要具备： ? 实现理财规划目标的实践能力 ? 恰当的专业技能 ? 金融理财专业知识 ? 实现理财规划目标的实践能力、金融理财从业经验以及金融理财专业知识 ? 实现理财规划目标的实践能力、恰当的专业技能以及金融理财专业知识 3. 金融理财实践能力包括哪些功能模块？ ? 收集、分析与综合整理 ? 收集、评估、分析与综合整理 ? 制定和评估策略 ? 制定策略、收集信息、评估、分析与综合整理 4.FPSB 将金融理财师的实践能力归纳为哪些组成部分？ 财务管理 资产管理 风险管理 教育规划 退休规划 1 ???????????????????????精品 料推荐??????????????????? 遗产规划 税务规划 创业计划 ? 1.2.3.4.5.6 ? 1.2.3.5.6.7 ? 1.2.3.6.7.8 ? 1.2.3.4.5.6.7 5. 在金融理财师实践能力矩阵中，以下哪项不属于风险管理的内容？ ? 考量当前和可能的风险管理策略 ? 确定客户的投资风险承受能力 ? 按优先顺序排列帮助客户实施风险管理建议的行动步骤 ? 确定客户采取积极步骤管理财务风险的愿望 6. 什么是税务规划？ ? 用于最大化税后家庭净财产的现值的各种策略和技术 ? 用于最大化税后家庭投资净收益的各种策略和技术 ? 用于最小化家庭纳税的现值的各种策略和技术 ? 用于最大化家庭税后净资产的各种策略和技术 7.FPSB 认为，金融理财专业人士必须具备哪些专业技能？ ? 专业责任、实践能力、沟通能力、认知能力和分析能力 ? 专业责任、职业道德、沟通能力和分析能力 ? 实践能力、沟通能力、认知能力和分析能力 ? 专业责任、实践能力、沟通能力和认知能力 8. 在金融理财师专业技能矩阵中，下面哪项不属于实践能力？ ? 当不存在有关行为标准时做出适当的判断 2 ???????????????????????精品 料推荐??????????????????? ? 使用逻辑和推理去考虑潜在行动的优劣势 ? 进行分析和制定策略时要做适当的研究 ? 为客户服务期间，承担责任确保自己和 / 或公司提供服务的能力 9. 根据 FPSB金融理财全球竞争力标准， 关于金融理财专业知识， 以下哪项是错误的说法？ ? 一旦掌握了金融理财知识体系， 他 / 她就能够把这种知识与专业技能和能力结合 起来提供称职的金融理财服务 ? 掌握金融理财专业的知识体系，可以使专业的理财专业人士能够赢得客户的尊 重和信任 ? 掌握金融理财专业的知识体系，能够建立起金融理财师对自己工作能力的信心 ? 掌握金融理财专业的知识体系，可以为客户带来更高的投资收益和更低的投资 风险 10.FPSB 将金融理财知识体系归类为以下哪些领域？ ? 税务 保险 投资 退休、储蓄和收入计划 法律 财务分析 债务 经济和法规环境 政府福利计划 行为金融学 道德和行为标准 ? 税务 保险 投资 退休、储蓄和收入计划 法律 财务分析 经济学 经济和法规环 境 政府福利计划 行为金融学 道德和行为标准 ? 税务 保险 投资 退休、储蓄和收入计划 法律 财务分析 经济学 经济和法规环 境 政府福利计划 心理学 行为金融学 道德和行为标准 ? 税务 保险 投资 退休、储蓄和收入计划 法律 公司财务 经济学 经济和法规环 境 政府福利计划 行为金融学 道德和行为标准 11. 以下哪项不属于金融理财知识体系？ ? 私法 ? 个人财务比率 ? 企业管理 ? 经济环境 3 ???????????????????????精品 料推荐??????????????????? ? 业绩评估 12. 在收集阶段，金融理财核心竞争力体现为： ? 收集制定理财规划所需的定量信息 ? 收集制定理财规划所需的定性信息 ? 收集制定理财规划所需的定量与定性信息 ? 收集制定理财规划所需的必要信息 13. 以下哪项不属于分析阶段和综合整理阶段的金融理财核心竞争力： ? 考量潜在的机会和限制条件来制定策略 ? 评估各项信息来制定策略 ? 制定和评估各种策略以创建理财规划 ? 整理客户信息以利分析 14. 在金融理财师实践能力矩阵中，以下哪项属于财务管理的内容？ ? 评估承