《某行客户经理等级评定办法》.docx

*行客户经理等级评定管理办法 第一章总则 第一条*行（以下简称“本行为全面提高客户经理素质， 加强营销队伍建设，充分调动客户经理工作积极性、创造性，推 动各项业务发展，规范客户经理经营行为，增强竞争实力，扩大 市场份额，提高经营效益，结合本行工作实际，特制定本管理办 法。 第二条 客户经理等级管理分为五个等级，由高到低分别设 置资深客户经理、高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理、 普通客户经理。取得客户经理资格证，从事信贷工作未满一年的， 为见习客户经理。见习客户经理的见习期为一年，见习期届满参 加评级。 第三条 本办法适用于*行各支行（含营业部，下同）客户经 理。 第四条 客户经理等级评定周期为一年。 第二章客户经理等级评定组织 第五条总行设立客户经理等级评审小组（以下简称评审小 组），全面负责全行客户经理等级考评和等级确定工作。评审小 组成员不得少于8人，应包括以下人员：分管信贷管理部的副行 长、人力资源部负责人、计划财务部负责人、审计稽核部负责人、 合规管理部负责人、公司业务部负责人、零售业务部负责人和信 贷管理部负责人。 分管信贷管理部的副行长为评审小组组长，主持评审会工 作。评审小组组长应将评审结果报告行长室。 评审会下设办公室， 办公室设在信贷管理部，负责评定的日常性工作。 审计稽核部负 责客户经理等级考评和等级确定工作的审计稽核。 第三章 客户经理等级评定内容 第六条 客户经理等级评定采用百分制考核，分为定量指标 和定性指标。客户经理考核总得分计算公式为：总分 =定量指标 得分+定性指标得分。 第七条具体考核内容 （一）客户经理等级评定考核内容如下表。 类别 指标 标准分 权重（%） 定量指标 日均存款余额指标 100 20 营销贷款余额指标 100 20 当年净增营销贷款户数指标 100 16 类别 指标 标准分 权重（%） 贷款不良率指标 100 8 模拟利润 100 16 定性指标 专业知识测试及培训 100 4 工作质量和工作作风 100 6 客户满意度 100 5 合规积分 100 5 合计 100 （二）客户经理定量指标及权重 （总权重80% ,总分80分） 客户经理定量指标得分=￡ （每个指标按标准分计算得分X权 重）。 日均存款余额指标（权重 20% ） 客户经理的日均存款余额达到其经管贷款余额 10%的，得 100分。超过（未达到）10%的，每多（少）1个百分点加（减） 10分，最高分150分，最低分0分。 营销贷款余额指标（权重 20% ） 营销贷款单笔余额300万元以下，每增加5万元1分；单 笔余额300万元-800万元，每25万元1分；单笔余额 800万 元以上每100万元1分。不设奖分。 当年净增营销贷款户数指标（权重 16%） 完成新增营销贷款户数任务的计 100分，每超过（未达到） 1个百分点加（减）2分；最高分150分，最低分0分。 贷款不良率指标（权重 8%） 客户经理经办的贷款，营销贷款不良率控制在 2%以内不扣 分，超过1个百分点扣5分。此项不设奖励分。 模拟利润（权重16%） 与全行客户经理人均模拟利润比较， 按比例计算得分，最高 分120分，最低分80分。 （三）客户经理定性指标及权重 （总权重20% ,总分20分） 客户经理定性指标得分=2 （每个指标按标准分计算得分X权 重）。 专业知识测试及培训（权重 4%） （1） 业务理论（2% ）。根据总行每年组织的信贷业务比赛 客户经理闭卷考试成绩计算本项得分，成绩达 90分（含）以上 的得100分，最高得100分；每少1分本项得分扣4分。 （2） 业务技能（2% ）。根据总行每年组织的信贷业务比赛 客户经理实际信贷业务操作技能成绩计算本项得分，成绩达 90 分（含）以上的得100分，最高得100分；每少1分本项得分 扣4分。 工作质量和工作作风（权重 6%） （1）工作质量（3%） 信贷主管日常自查辅导。 以信贷主管日常自查辅导等记载 的事项为依据，属于工作质量方面的，每发生一次扣 2分。 总行相关部门及上级部门各项检查。 以当年各类整改通知 书、处罚结果或已行文的检查整改报告等所反映的事项为依据。 属于工作质量方面的，每发生一次扣2分；由于相关资料不全或 存在差错导致存在潜在风险的，每项扣 10分，在规定期限内不 及时整改到位的，每次扣 20分。 实行工作质量考核扣分的同时，给予经济处罚，每扣 20 分罚款400元。 （2）工作作风（3%） 工作中存在拖拉、不良习惯等现象的，每发现一次扣 10 分； 无故不参加总行组织的各种培训和会议的， 每次扣15分; 迟到或早退的每次扣5分。 客户举报经查属实的，根据情节轻重，每次扣 15-25分。 实行工作作风考核扣分的同时，给予经济处罚，每次罚款 200元；情节严重或有较大