投融资策划总结.docx

投融资策划总结 、概念 投资： 投资是指人们一种有目的的经济行为， 即以一定的资源投入某项计划， 以获 得所期望的报酬。 有实物投资和证券投资， 前者是以货币投入企业， 通过生产经 营活动取得一定利润。 后者是以货币购买企业发行的股票和公司债券， 间接参与 企业的利润分配。 融资： 从狭义上讲， 融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程。 也就是公司根据 自身的生产经营状况、 资金拥有的状况， 以及公司未来经营发展的需要， 通过科 学的预测和决策， 采用一定的方式， 从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹 集资金， 组织资金的供应， 以保证公司正常生产需要， 经营管理活动需要的理财 行为。公司筹集资金的动机应该遵循一定的原则， 通过一定的渠道和一定的方式 去进行。我们通常讲，企业筹集资金无非有三大目的：企业要扩张、企业要还债 以及混合动机（扩张与还债混合在一起的动机）。 从广义上讲，融资也叫金融，就是货币资金的融通， 当事人通过各种方式到 金融市场上筹措或贷放资金的行为。 投融资（ investment and financing system;financing ）： 投融资就是两者的总和。 投融资策划是企业在某方面有充足资金或缺乏发展 资金时所做的投资举措， 也就是对资金的管理或为了取得更多的资金来发展某项 计划，而预测其风险并制定相应的计划， 使所得的资金投入或向企业和个人筹集 的资金，能够有效地投入到特定的项目中， 从而扩大或巩固企业的实力， 增加收 益的过程。 投融资 在学术文献中的解释： 1、投融资方式在我国主要是指在资源配置过程中投融资的决策方式（谁来 投资）、投资筹措方式（资金来源）和投资使用方式（怎样投资）的总称，它是 投融资活动的具体体现。 2、对此,也有学者将其称为“投融资方式”。 所谓BOT投融资方式是指政府 通过协议将基础设施的建设、经营和管理权让渡给项目的投资者和经营者 , 协议 期限届满，投资者和经营者无偿将该设施移交给政府的投融资方式。 二、投融资策划主要组成 可分为两方面： 1、投资策划 策划人员通过对投资活动的整体战略和策略进行运筹规划， 对投资决策、 实 施投资决策、 检验投资决策的全过程作预先的考虑和设想， 以便充分运用自有资 本和社会资本， 在资本运动的时间、 空间和结构关系中选择最佳结合点 （最佳投 资时机、最佳投资方式、最佳投资结构），并进行资本重组和资本运作。 2、融资策划 企业融资是企业发展过程中的关键环节， 企业资本运营策略必须放到企业长 期发展战略层面考虑， 从里到外营造一个资金愿意流入企业的经营格局。 多数企 业特别是中小企业都是在企业面临资金困难时才想到去融资，不了解资本的本 性。资本的本性是逐利，不是救急，更不是慈善。企业在正常经营时就应该考虑 融资策略，和资金方建立广泛联系。 另据统计，中国的中小企业平均寿命仅有 2.9 年，且每年都有 30%左右的中 小企业关门倒闭，在企业倒闭的众多原因中， 62%是由于融资问题得不到解决而 导致的！因此企业做好融资策划是十分必要的。 常见的融资的策略： 、项目融资 企业自己有了项目以后， 需要对项目进行有效的开拓与管理， 很多中小企业 老板自己有点钱以后就买了一些项目进来，或者贴牌或者OEM^式在经营、管理， 大部分没有生产， 很多是销售型公司， 就是把项目转化成产品后， 需要进行市场 化运作， 而项目引进以后化去了大量资金来转化产品， 包括转型与包装， 所以等 到开拓市场的时候， 发现市场需要大量的资金来推动才有效益与回报， 因此，需 要进行融资。 项目融资的方式主要可以有项目合作经营， 项目转让、项目商业模式推广等， 合作经营就是寻找合适的伙伴， 一起来拉动市场与销售； 转让就是再生产， 把项 目增加附属等值后拍卖，这个更简单；而项目商业模式的推广是最重要的环节， 项目融资重要的就是要看到项目的后续销售利润是否达到要求， 这样才有人肯投 资，所以，项目商业合作的主要环节在打造一个可以增值的商业模式， 具体分析 是把项目需要当作一种道具， 进行商业包装以后， 设定一定的商业渠道、 商业销 售规范、商业活动、商业样板、商业广告等，把项目整体打造成一个严密的储蓄 罐，这样，项目进行整体规划以后，就需要承担对项目本身的战略与战术设计， 战略就是把项目的所有展望与优势技术， 等同与产业化， 在一个行业或者领域里 面占据有什么样的作用与优势，并有效开展什么样的战术来配合战略的整体实 施，这样项目推广才更加具有现实意义， 融资的渠道与融资的方向更加有说服力。 项目有了自己的商业模板以后， 在全国进行商业合作， 发布商业计划， 从而快速 形成一个商业包围圈，让项目迅速变成一个变成现钞的机器。 、产品融资 企业有自己开发的产品以后，需要入资金