浅谈反洗钱工作的重要性.pdf

.. 浅谈反洗钱工作的重要性 洗钱是指将违法所得及其产生的收益， 通过各种手段掩饰、 隐瞒 其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 现代意义上的洗钱是指将走私犯罪、 黑社会性质的组织犯罪、 卖 淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益， 通过金 融机构以各种手段掩饰、 隐瞒资金的来源和性质， 使其在形式上合法 化的行为。 而反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑 社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破 坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。 常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反 洗钱是政府动用立法、 司法力量， 调动有关的组织和商业机构对可能 的洗钱活动予以识别， 对有关款项予以处置， 对相关机构和人士予以 惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。 随着经济快速发展，我国反洗钱形势日益严峻。在我国，反洗钱 不但是打击贩毒、 腐败等犯罪活动的利器， 而且对保障国家金融安全， 降低银行经营风险，深化银行体制改革有着重要意义。 （1）反洗钱有利于我国市场经济的健康运行。以洗钱为目的的 经济活动，是不会优先考虑成本、 效益的，是一种非理性的经济活动， 将加剧金融市场的非正常波动， 对利率和汇率造成扭曲。 对一个国家 来说，如果外国投资者认为该国的商业和金融机构受到有组织犯罪的 控制和影响， 那么对该国的直接投资将会减少， 从而影响其国际收支 ;. .. 和经济发展。因此，反洗钱是整顿和规范经济秩序，完善社会主义市 场经济体制的有力保证，关系到国民经济的可持续发展。 （2 ）反洗钱有利于树立政府良好的对外形象。积极推进反洗钱 工作，有利于对外树立一个讲道义、负责任的政府形象，促进正常的 国际政治经济文化交往。 同时，这也给企图向我国渗透的跨国洗钱犯 罪敲响警钟，起到预防犯罪的震慑作用。 （3 ）反洗钱有利于打击犯罪势力，维护社会稳定。首先，打击 洗钱这类违法犯罪行为， 将在很大程度上遏制不法分子实施经济犯罪 的欲望，提高打击犯罪的效率和效力，提高犯罪份子的违法成本。从 而可以减少犯罪。 其次，加强反洗钱工作，减少黑钱对正常经济生活 中资源配置的扭曲， 防止这些黑钱不按经济逻辑流动而对经济金融体 系造成冲击。也有利于改善资源配置，提高社会生产率，保护经济金 融秩序的健康运行。 现在我国已于 2007 年 1 月 1 日正式实施了《中华人民共和国反 洗钱法》，并且根据《中华人民共和国反洗钱法》 、《中华人民共和国 中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗 钱规定》，这一系列的法律都为今后的反洗钱工作提供了坚实的法律 基础。 ;.