江南支行合规一堂的课的资料.pptVIP

中邮政蓄锶行 合规学习培训 POSTAISAVINGS BANKOF CHINA 合规一堂课课件 江南支行 2013年10月25日  中国邮政蓄衍 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 序言 合规是现代商业银行经营与管理的底线, 同时又是监管当局维护金融稳定的必然要 求,也是银行提升自身核心竞争力的内在 需求。国内外商业银行发展的历史经验表 明,只有秉承合规理念、坚持按章办事的 银行,才能在激烈的市场竞争中始终立于 不败之地。  中国邮政儲蓄衍 POSTAL SAVINGS BANKOF CHINA 合规文化建设是合规风 是企业文化建 理作为企业文化建  令近年来随着银行业监管部门不断加大监管力度,银行内部的 操作风险专项治理,使大家都充分认识到合规风险管理、合 规文化建设的重要性,但是,客观而言,银行的合规文化建 设仍然处与刚起步阶段,现状不容乐观。一是对于合规风险 、合规文化的认识还存在偏差,这种认识的偏差导致银行在 追求金融创新,追求企业利润的时候,忽视了合规风险管理 ,忽视了银行合规文化建设。二是银行在进行合规建设,制 定设计合规制度体系时,未能全面考虑、覆盖合规风险管理 或者说合规文化内涵的各个层面。三是规”的严肃性不强 银行内部各层次员工中,均不同程度存在轻视或无视银行 规建设的问题,在大量的规章制度面前,有规不依、有章不 循的现象时有发生。从近年来分析整个银行业屡屡发生的 些案件得知,案发人大部分在基层支行,而建行的相应的规 章制度是齐全的,但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的 这原因是多方面的,但一些老的观念、方法在某些员工思想 里还是存在的。所以,要在全行员工中灌输合规文化就显得 尤其重要。  ☆一、要努力建立和完善合格的规 心二、要创建科学的合规管理机制 三、要将合规文化理念渗透到业务条线和基层 岗位员工之中去 ☆四、要用依法合规文化构筑预防案件的防线 今五、合规文化建设必须以人为本  中圆邮政烤蓄行 POSTAL SAVINGS BANKOF CHINA 41 监管合规规定 2 员工行为规范 3)违法行为处理  监合规规定 依据《商业银行合规风险管理指引》相关规 定,合规风险管理包含三个概念,其中 合规,是指使商业银行的的经营活动与法 监管合规概述律、规则和准则相一致 合规风险,是指商业银行因没有遵循法 律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处 罚、重大财务损失和声誉损失的风险 合规风险管理,是指商业银行通过各种 制度安排、管理活动以规避合规风险,是商 业银行一项核心的风险管理活动  监答合规规定 商业银行合规风险管理目标:通过建 立健全合规风险管理框架,实现对合规 合规管理目标风险的有效识别和管理,促进全面风险 管理体系建设,确保依法合规经营。 主要目标∶确保内部规章制度合规和 经营管理行为合规 最终目标:经营管理行为合规  监合规规定 经营管理行为合规包括两个方面:以为是 经营行为合规。全行各级机构各级人员在业 合规管理目标务处理、系统操作过程中要严格依据行内相 关规章制度规定的程序,做到按章操作。而 是管理行为合规。全行各级机构在经营决策、 人事管理、财务管理的各个方面要遵循行内 相关规章制度规定的权限、程序进行,确保 各项管理行为在制度的框架之下。  监管合规规定 合规与发展 合规创造价值”是监管部门和商业银行 贯强调的理念,更适合规风险管理需要 重点合规坚持的原则 问题的理解 违规根源分析 一是“善意的违规 二是“被动的违规 三是“无知的违规 四是“制度的违规”