金融理财师培训——客户价值取向与行为特征.pdfVIP

‹页首› ‹日期/时间› 训 培 师 财 理 融 金 声明 训 培 师 财 理 融 金 客户的价值取向 本讲义版权属中国金融教育基金 与行为特性 会金融理财标准委会所有,受法律 保护。 1 版权属FPSCCS所有 受法律保护 中国金融理财标准委员会(FPSCC) 中国金融理财标准委员会(FPSCC) Copy Right © FPSCC 训 培 师 财 理 融 金 授课大纲 训 培 师 财 理 融 金 一.家庭生命周期 二.个人生涯规划 一.家庭生命周期 三.财务生命周期 四.理财价值观 五.风险属性 六.理财性格 3 版权属FPSCCS所有 受法律保护 中国金融理财标准委员会(FPSCC) 中国金融理财标准委员会(FPSCC) Copy Right © FPSCC 训 培 师 财 理 融 金 家庭生命周期 训 培 师 财 理 融 金 不同家庭生命周期的理财重点 周期 形成期 成长期 成熟期 衰老期 夫妻 25-35岁 30-55岁 50-65岁 60-90岁 年龄 以子女教 投保长期 家庭形成期 家庭成长期 家庭成熟期 家庭衰老期 保险 随家庭成员 育年金储 以养老险或 看护险 筑巢期 满巢期 离巢期 空巢期 安排 增加提高寿 备高等教 递延年金储 养老险转 起点-结婚 起点-子女出生 起点-子女独立 起点-夫妻退休 险保额 育学费 备退休金 即期年金 终点-子女出生 终点-子女独立 终点-夫妻退休 终点-一方身故 信托 购屋置产信 子女教育 退休安养信 家计支出增加 家计支出固定 收入达到颠峰 理财收入为主 安排