银行外汇业务违规的案例分析.pptVIP

SAF国家外汇管理局 Sate Admin stration of Foreign Exchang 银行外汇业务违规案例分析 2011年4月 E国家外汇管理局 内容提要 、外汇检查工作介绍 a二、2010年检查情况 三、外江违规案例剖析 a四、银行违规原因分析 五、几点意见 SAF国家外汇管理局 Sate Admin stration of Foreign Exchang 外汇检查工作介绍 ■外汇检查主要职能 ■新《条例》的监督管理职能 E国家外汇管理局 、外汇检查工作介绍 a检查范围:全部外汇收支的主体 各类有外汇收支的企业 银行、证券公司、保险公司等各类有外汇 业务的金融机构。 E国家外汇管理局 State Admin straton of Foreign Exchange 、外汇检查工作介绍 a检查重点:不同时期各有侧重 1994年至2002年期间,外汇资金大量流出,检查重点侧重 对违规售付江、逃套汇等行为的查处 2003年至今:在均衡监管的原则下,检查重点放在查堵违 规资金流入,重点查处收江、结汇方面的违规行为 E国家外汇管理局 、外汇检查工作介绍 外江检查方式 1994年至2003年,以现场检查为主,手工翻阅凭证 2004年至2006年,现场检查与非现场检查相结合 现阶段,非现场检查系统 E国家外汇管理局 2010年银行检查情况 a2010年初,打击“热钱”专项行动 a2010年10月,打击违法违规外汇资金流入的 专项检查 其他检查 SAG国家外汇管理局 Sate Admin stration of Foreign Exchange 、2010年银行检查情况 ■检查发现突出问题 资产本币化、负债外币化 短期外债超指标严重 套利产品猛增 真实性审核履职不严 SAG国家外汇管理局 Sate Admin stration of Foreign Exchange 三、违规案例剖析 银行短期外债业务存在的问题 银行结售汇头寸管理方面存在的问题 ■外商投资企业资本金结汇业务存在的问题 a国内外汇贷款业务存在的问题 个人外汇业务存在的问题 其他问题 E国家外汇管理局 State Admin straton of Foreign Exchange 银行短期外债业务存在的问题 相关政策简介 2004年《境内外资银行外债管理办法》 2005年中资机构短期外债余额全口径和分类管理 2006年统一中外资银行短期外债管理口径和管理方式