不良资产行业干货之七： 律师为金融企业提供尽职调查操作要点.pdfVIP

律师为金融企业提供尽职调查操作要点 不良资产的尽职调查，是指专业人员（主要指律师）利用其专业技能，通过各种 途径和手段，判断主从债权的合法性、有效性及法律瑕疵，查明债权的诉讼或执 行情况，调查债务人的背景，核实债务人的财产状况，列举并分析实现债权的障 碍，判断债务人的偿债能力、债权实现的可能性及可实现程度，为投资者合理确 定拟购买债权的价值、日后采取相应措施降低风险提供参考依据。 尽职调查是决定资产包收购后能否赢利的基础，重要性不言而喻。 一、尽调前的准备 （一）人员的准备 要有团队。一般要求不少于2 个执业满3 年（也有要求5 年）以上、具有尽职调 查经验的专职律师作为主办律师（个别金融企业要求有牵头人），另外每个律师 至少需配备1 名辅助人员。 （二）知识和技能准备 团队成员要熟悉借贷、担保、时效、债权转让、合同效力、诉讼、工商、破产、 改制等法律法规和司法解释，能熟练掌握一定计算机技能。个别不熟悉的知识点 就要加班自习或培训。 （三）其他准备 预则立、不预则废，尽调之前，团队宜做好以下准备： 准备好尽调的文书文本，拟尽调的企业清单，电子档案，制订好台帐的格式，尽 调工作的要求（指引）和注意事项，固定尽调报告模板，制订尽调材料的整理、 归档和交收指引等。 团队成员合理分组和分工，确定小组长，商定事务办理的先后