供应链金融--银行业务品种汇编(1).pdf

供应链金融--银行业务品种汇编 目 录 第一篇 供应链金融的概述 2 一、供应链金融的概念和内涵 2 二、供应链金融的研究 2 三、中国供应链金融发展现状 4 四、供应链金融的好处 4 第二篇 供应链金融-银行业务品种汇编 5 一、工商银行 5 二、农业银行 10 三、中国银行 14 四、建设银行 21 五、交通银行 26 六、中信银行 32 七、招商银行 36 八、深圳发展银行 39 九、广发银行 67 十、兴业银行 78 十一、光大银行 86 十二、华夏银行 100 十三、浦发银行 103 十四、民生银行 108 十五、北京银行 113 十六、平安银行 118 十七、渤海银行 124 十八、包商银行 129 十九、中国邮政储蓄银行 133 二十、徽商银行 138 二十一、天津银行 144 二十二、宁波银行 166 二十三、恒丰银行 172 二十四、温州银行 178 二十五、东莞银行 183 二十六、江苏银行 186 二十七、重庆银行 195 二十八、哈尔滨银行 203 二十九、齐鲁银行 206 三十、长沙银行 211 第一篇 供应链金融的概述 一、供应链金融的概念和内涵 概念 供应链金融（Supply Chain Finance ）,SCF,是商业银行信贷业务的一个专业领域 （银行层面），也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业侧面）。 指银行向客户 （核心企业）提供融资和其他结算、理财服务，同时向这些客户的供应商提供贷款 及时收达的便利，或者向其分销商提供预付款代付及存活融资服务。（简单地说，就是 银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模 式。） 以上定义与传统的保理业务及货押业务 （动产及货权抵/质押授信）非常接近。但 有明显区别，即保理和货押只是简单的贸易融资产品，而供应链金融是核心企业与银行 间达成的，一种面向供应链所有成员企业的系统性融资安排。 内涵 《欧洲货币》杂志将供应链金融形容为近年来“银行交易性业务中最热门的话题” 。 一项调查显示，供应链融资是国际性银行2007 年度流动资金贷款领域最重要的业务增 长点。在肇始于次贷问题的金融危机中，供应链金融在西方银行业的信贷紧缩大背景下 一枝独秀，高速增长的态势依然。 一般来说，一个特定商品的供应链从原材料采购，到制成中间及最终产品，最后由 销售网络把产品送到消费者手中，将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户 连成一个整体。在这个供应链中，竞争力较强、规模较大的核心企业因其强势地位，往 往在交货、价格、账期等贸易条件方面对上下游配套企业要求苛刻，从而给这些企业造 成了巨大的压力。而上下游配套企业恰恰大多是中小企业，难以从银行融资，结果最后 造成资金链十分紧张，整个供应链出现失衡。“供应链金融”最大的特点就是在供应链中 寻找出一个大的核心企业，以核心企业为出发点，为供应链提供金融支持。一方面，将 资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业，解决中小企业融资难和供应链失衡 的问题；另一方面，将银行信用融入上下游企业的购销行为，增强其商业信用，促进中 小企业与核心企业建立长期战略协同关系，提升供应链的竞争能力。在“供应链金融”的 融资模式下，处在供应链上的企业一旦获得银行的支持，资金这一“脐血”注入配套企 业，也就等于进入了供应链，从而可以激活整个“链条”的运转；而且借助银行信用的支 持，还为中小企业赢得了更多的商机。 二、供应链金融的研究 深圳发展银行 中欧国际工商学院“供应链金融”课题组在广泛的实证研究基础之上，从系统论角度 及多个分维度，对这一创新进行了专业化的经验梳理和理论建构。作为国内最早系统开 展供应链金融业务，并且在实践和理论领域一直遥遥领先于国内同业的深圳发展银行， 被选取作为贯穿于整个研究的案例样本。根据该行披露，截至2007 年12 月末，深发 展存量贸易融资客户将近3000 家，客户增幅同比达52.2%；贸易融资表内外授信余额 近800 亿元，