银行股份有限公司重大事项报告制度模版.docxVIP

- - - 银行股份有限公司重大事项报告制度 为从严防范和控制内部风险，及时、妥善处理各类事故和突发事件，消除风险隐患，维护金融和社会稳定，保障本行健康、有序、稳健地运行，特制定本制度。 第一条 重大事项内部报告标准及报告要求 （一）业务差错类（不包括ATM当日已查明原因的机具性长款和XBK差错）（牵头责任部门：运营管理部） 1．业务差错金额在1000元以内（含）； 报告路径：当事机构→分（支）行行长（部室、中心负责人）。 2．业务差错金额在1000元以上、10000元（含）以下； 报告路径：当事机构→分（支）行行长（部室、中心负责人）→总行运营管理部、合规管理部负责人→总行主管行长。 3．差错金额在10000元以上的； 报告路径：当事机构→分（支）行行长（部室、中心负责人）→总行运营管理部、合规管理部、安全保卫部、办公室负责人→总行主管行长→总行行长。 4．差错金额在50000元以上的； 报告路径：当事机构→分（支）行行长（部室、中心负责人）→总行运营管理部、合规管理部、安全保卫部、办公室负责人→总行主管行长→总行行长→董事长。 5．发生银行重要数据、账册、重要空白凭证、有价单证、传票、业务章戳、联行密押、专夹保管的单证、抵质押物资料等严重损毁或遗失事件，因审查不严或受理了伪造、变造的银行结算凭证（汇票、支票、存单等）可能引起经济纠纷或造成资金损失的和其他重大业务差错事故。 报告路径：当事机构→分（支）行行长（部室、中心负责人）→总行运营管理部、合规管理部、风险管理部、安全保卫部、办公室负责人→总行主管行长→总行行长→董事长。 6．运营管理部通过事后对账发现相关总账账户出现资金损失后，第一时间向部门领导汇报，同时，电话通知当事机构，并由当事机构按以下路径报告： （1）若是系统原因，经信息技术部及时查明原因后，由信息技术部按本制度第一条“（一）业务差错类”规定的路径进行报告。 （2）若是账务处理差错，经账务处理机构查明原因后，由账务处理机构按本制度第一条“（一）业务差错类”规定的路径进行报告。 （二）授信业务重大事件类（牵头责任部门：风险管理部） 本行授信对象或担保人出现重大情况变化可能导致本行债权悬空或资产损失。 1．额度在50万元以下的： 报告路径：当事机构→分（支）行行长（部室、中心负责人）→总行风险管理部、合规管理部负责人。 2．额度在50万元以上（含）、100万元以内的： 报告路径：当事机构→分（支）行行长（部室、中心负责人）→总行风险管理部、合规管理部负责人→总行主管行长。 3．额度在100万元以上（含）的： 报告路径：当事机构→分（支）行行长（部室、中心负责人）→总行风险管理部、合规管理部负责人→总行主管行长→总行行长→董事长。 （三）市场风险事件类（牵头责任部门：风险管理部） 1．出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损； 2．国内、国际金融市场发生引起市场较大波动并将对本行市场风险水平及其管理状况产生影响的重大事件； 3．发生交易业务中的违法或违约行为； 4．业务经营单位经营策略发生重大转变； 5．发生的其他重大意外情况。 报告路径：当事机构→分（支）行行长（部室、中心负责人）→总行风险管理部→总行主管行长→总行行长→董事长。 市场风险事件具体报告流程及市场风险其他须报告事项按照《银行市场风险管理办法》（银发〔2010〕169号）执行。 （四）操作风险事件类（牵头责任部门：风险管理部） 1．发生造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务1小时（含）以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时（含）以上，严重影响正常工作开展的事件； 2．发生盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件； 3．发生人员严重违规事件； 4．其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件以及银监会规定其他需要报告的重大事件。 报告路径：当事机构→分（支）行行长（部室、中心负责人）→总行风险管理部→总行主管行长→总行行长→董事长。 操作风险事件具体报告流程及操作风险其他须报告事项按照《银行操作风险管理操作规程》（银发〔2010〕227号）执行。发生上述第2类事件，须同时向总行安全保卫部报告；凡发生上述第3类事件，须同时向总行纪检监察室报告。 （五）流动性风险事件类（牵头责任部门：财务企划部） 本行出现下列情形之一的，即视为重大流动性风险事件发生： 1．本机构或机构所在地区发生挤兑事件； 2．本行重要融资渠道即将受限或失灵； 3．外部市场流动性状况发生重大变化； 4．因非信贷投放因素，超额准备金率连续5天低于1%，且存款持续下降； 5．定期存款提前支取率明显上升，连续数日超出其正常提前支取率2倍以上； 6．短期内存款异常大幅下降； 7．存款大户集中