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（目标管理）家庭基本情况 和目标 中国人寿荆州分公司团体参赛作品 壹家庭基本情况和目标 二财务情况分析和诊断 三理财目标分析 四理财规划建议 五资产配置规划 六实施执行 七公开条款 壹家庭基本情况和目标 俩人均有稳定的收入，事业小有所成，收入中等，有车有房。先生 38 岁,每 月 4500 元，妻子 35 岁,每月 4500 元。俩岁的儿子才上幼儿园，目前的开销每 月开销 4000 元左右；经济上压力不算太大，算下来，每月能够节余 4000 元左 右。 虽然收入仍行，但由于工作繁忙，这个家庭平常对理财方面且不于行。余钱 方面，有 10 万元现金资产全部均老老实实放于银行，没有炒股也没有买过基金 或债券，家庭负债 60 万,,仍贷期限 20 年,年利率 7% 左右。 保险