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反洗钱宣传资料 反洗钱宣传口号 1、预防洗钱，遏制犯罪 2、举报洗钱活动，维护社会公平正义 3、履行反洗钱义务，维护金融秩序 4、依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境 5、在业务关系存续期间，客户应当配合金融机构和支付机构及时更新资料 信息 6、支持国家反洗钱也是保护自己的合法权益 什么是洗钱？ 根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其长生的收益， 通过各种方法掩饰、 隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的犯罪行为。 比如，为犯 罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。 “黑钱”主要来自哪些犯罪活动？ 所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。特别是，我国《刑法》第一百九十一条规定了“洗钱”有关七类严重的“上游犯罪”，分别为：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可以判处有期徒刑 10 年；其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。洗钱活动有哪些途径或方式？ 常见洗钱途径或方式有： 1、非法经营 POS 提现； 2、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系； 3、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移； 4、利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为； 5、利用别人的账户提现，切断洗钱线索； 6、利用网上银行或互联网支付等各金融支付服务，避免引起金融机构或支付机构关注； 7、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”； 8、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合 法化； 9、通过购买彩票进行洗钱； 10、通过珠宝古董交易和虚拟拍卖进行洗钱。 谁是洗钱活动的受害者？ 洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目 的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。 洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公。洗钱活动损害合法经济体的正当权益， 破坏市场微观竞争环境， 损害市场机制的有效运作和公平竞争。 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础， 加大了金融机构的法律和运营风险。 洗钱活动与恐怖活动相结合， 还会危害社会稳定、 国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。 国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？ 国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行， 主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测， 制定金融机构的反洗钱规章， 监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国籍合作等。 保护自己 远离洗钱 1、远离网络洗钱陷阱 2、选择安全可靠的金融机构 3、不要出租或出借自己的身份证件 4、不要出租或出借自己的账户、银行卡和 U 盾 5、不要用自己的账户替他人提现 6、主动配合金融机构与支付机构进行身份识别 7、举报洗钱活动，维护社会公平正义