保险公司四大账户销售逻辑.pdf

四大帐户使用逻辑 目录 ➢销售理念 ➢销售逻辑 一、家庭理财必须建立的正确理念 正确理念： 安全与保障，是每个人生命中最大的需求。 家庭投资不能一味追求高回报，而应根据不同 的需要作出相应的安排，即投资目标要与人生 风险相匹配，因为我们每个人都会面临四大风 险。 人生必须思考和回答的问题 人生的风险有很多，发生任何一种 风险对一个人或一个家庭来说都是一场 灾难？ 不可忽视的人生四大风险 • 一是由意外或意外残疾导致家庭收入中断； • 二是由疾病导致收入减少或中断，巨额费用增 加 • 三是晚年收入中断，养老费用长期持续支出； • 四是资金贬值，投资失败，才富蒸发…… • 这些风险不妥善解决，它们随时随地都有可能 带给我们及家人巨大的灾难。 一个必须铭刻在心的投资圣经 家庭投资不能一味追求高回报，而应根据不同的需要做出相 应的安排，即—— 投资目标要与人生风险相匹配 —— 《标准普尔教你做好个人理财》 满足人生风险的阶梯需求 投资保险 养老保险 教育返还 重大疾病 住院医疗 意外医疗 意外保险 家庭投资与人生风险应如何匹配？ 二者匹配最好方式： 投资建立四大账户， 分别抵御人生风险！ 建立四大账户，抵御人生风险 ❖ 人生重大风险之一 ——由意外或意外残疾导致家庭收入中断 ➢ 投资建立匹配账户 ——人身风险保障账户 即：为家庭收入主要创造者投资建立人身风险保障账户，让需要依靠我们生活的亲人有安全 的生活保障 建立四大账户，抵御人生风险 ❖ 人生重大风险之二 ——由疾病导致收入减少或中断，巨额费用增加 ➢ 投资建立匹配账户 ——健康保险账户 即：为自己和家人投资建立健康保险账户，让社会力量为我们支付高昂的医疗费用 建立四大账户，抵御人生风险 ❖ 人生重大风险之三 ——晚年收入中断，养老费用长期持续支出 ➢ 投资建立匹配账户 ——养老金领取账户 即：为自己的老年生活建立专项养老金领取账户，让您老有所养，晚年生活无忧 建立四大账户，抵御人生风险 ❖ 人生重大风险之四 ——资金贬值，投资失败，财富蒸发…… ➢ 投资建立匹配账户 ——长期投资理财账户 即：为家庭的闲置资金建立长期投资理财账户，让闲置资金不断增值，家庭财 富持续增长 建立四大账户，抵御人生风险 健康保险账户 人身风险保障账户 为自己和家人投资建立健康 为家庭收入主要创造者投资 保险账户，让社会力量为我们 建立人身风险保障账户，让需 支付高昂的医疗费用 要依靠我们生活的亲人有安全 的生活保障 养老金领取账户 长期投资理财账户 为自己的老年生活建立专项养老 为家庭的闲置资金建立长期投 金领取账户，让您老有所养，晚 资理财账户，让闲置资金不断 年生活无忧 增值，家庭财富持续增长 结 束 语 帮助客户平衡理财， 建立四大账户抵御人生风