小额贷款公司管理制度.pdfVIP

小额贷款有限公司 安 管理制度 为维护规范大方县xx小额贷款有限公司（以下简称本公司） 内部治安秩序，根据国家有关法规，结合本公司实际，特制定本 管理制度。 第一条 公司内部安全管理贯彻“预防为主”的方针。按照“谁 分管、谁负责”的原则，实行全员负责制。 第二条 营业时间及办理业务过程中，注意做好“三防一保”， 即：防诈骗、防抢劫、防盗窃，保证资金安全工作到位。 第三条 办公室管理 （一）办公室的门窗、锁及有关安全设施，必须符合安全要 求，离开办公室必须做到：人走灯灭、关窗、锁门。下班前，文 件必须入柜，切断室内电器设备电源。 （二）严禁私自安装电器设备，改装线路和使用非公用电器 等，严禁动用明火。办公室、营业室内严禁存放易燃、易爆等危 险物品，禁止存放私人现金和贵重物品。 （三）下班后及节假日放假期间，不准在办公室、营业室会 客和进行各种娱乐活动，夜间不准在办公室留宿。需加班者，必 须经公司领导批准。 （四）个人使用的非私人各种钥匙要妥善保管，不得随便丢 放，不得私自配制，一旦丢失要向公司领导报告。 （五）下午下班后及节假日放假期间，手提电脑等不方便随 身携带的贵重物品要入柜保管。 第四条 车辆管理 （一）驾驶员工作时间不得私自外出。非因工作驾车外出肇 事的，由司机本人承担责任，造成车辆损失及其它经济损失的， 由本人负担。 （二）不得私自将单位车辆借给外单位或外单位人员驾驶。 若遇特殊情况，外单位需借用本单位车辆，须经本公司领导同意。 驾驶员请假，须将车辆交回公司。 （三）晚上车辆原则停放在公司指定场所，在外停车需经公 司领导同意。私自停放它处发生意外，将追究停放人责任。 （四）车上各种备件、工具、灭火器等物品，应配备齐全。 车辆钥匙要妥善保管，如有丢失或需要复制车辆钥匙，必须向本 公司领导报告。 第五条 现金、票证管理 （一）财务部门要严格执行国家现金管理制度。现金存放不 得超过核定库存现金限额。贷款的发放、收回及贷款利息的收取 应通过银行转账进行，特殊情况需要支取、收受现金的，必须由 公司领导批准，收受的现金采取严密措施确保安全，事后须及时 将款项送存银行。 （二）凡存放现金、有价证券和重要凭证的，要配置专用保 险柜、专人管理。不准将现金票证存放在一般的铁皮柜、和办公 桌抽屉内，保险柜的钥匙、密码必须按规定妥善保管，不得随意 放置。 （三）到银行或其他单位取送大宗现金，必须两人以上乘车 押运，途中不得停车办理其他事宜。 第六条 借款合同档案管理 （一）合同档案包括：与贷款业务关联的各类合同文本及贷 款存续期间产生的各种资料，客户提供的各类材料，抵、质押资 产的证照文件等。 （二）为了确保借款合同档案的完整与安全，便于保管和使 用，借款合同档案应专人、专柜保管，并配备必要的安全设施。 （三）借款合同在履行完毕或中途解除、中止后，业务部门 应及时进行分类清理，并向档案管理部门移交，由档案管理部门 装订立卷和确定保管期限。 第七条 印章管理 按照现行的《印章使用管理规定》执行。 第八条 客人来访的管理 （一）客户来公司洽谈办理业务，由相应人员负责接待，接 待须在营业厅进行，不允许客户进入营业柜台内。 （二）接待客户过程中，注意不得向客户透露公司机密。 （三）上班时间不准接待私人亲戚、朋友等与工作无关人员。 第九条 处罚规定 （一）对违反规定，但未造成不良后果的，初次发现给予批 评教育。对教育不改继续违反规定者，视情节一次给予200元至 1000元经济处罚。 （二）对违反规定造成人身伤害及个人财产损失的，公司不 承担责任，所有责任由当事人自负。对因违反规定给公司造成损 失的，违规人要承担相应赔偿责任，性质严重的承担赔偿责任直 至解除劳动合同，构成违法的移交司法部门处理。 第九条 本规程由本公司股东大会负责制订、解释和修改。 第十条 本规程自本公司成立之日起实施。 二、业务管理制度 第一章 总 则 第一条 为加强信贷管理，规范信