家庭与事业成长期理财规划方案.pdfVIP

精品文档 万先生家庭理财规划 家庭基本情况 万先生 1975 年出生，今年 36 岁，目前在一家国有企业从事行政工作，月收入 8000 元。太 太 34 岁，是一名事业单位职工，月收入 4000 元。女儿 5 岁，正在上幼儿园。 目前，他和岳母住在一个小区，两家离得不远，而且岳父岳母都已经退休在家，生活悠闲， 孩子也是岳母帮着照顾， 因此他们夫妻俩基本是在岳母家混吃。 不过， 每个月他都会给岳母 2000 元钱，算是入伙费。 除此外，家里购买基本生活用品等支出约 1000 元。女儿学英语、钢琴等兴趣班每月支出大 概要 1000 元，包括岳父母在内的全家娱乐、休闲每月估算要 1500 元，加上养车费用 1500 元。每月结余 5000 元。 万先生家庭的年度收入主要是年终奖金， 夫妻俩总共有 6 万元左右。 年度开销则是逢年过节 的走亲访友、购物消费等，约在 1 万元。 家庭资产方面，万先生介绍，现在他们有活期存款 5 万元，定期存款 30 万元，基金市值 10 万元。 一辆经济型轿车市值 5 万元左右， 一套单位集资房市值约 240 万元， 当初向亲戚朋友 借的钱均早已还清。 家庭理财目标 1. 在未来两年的安排中， 万先生说家中一个比较重大的计划就是， 他们夫妻准备再要一个孩 子。不过，他和夫人都是独生子女，根据的生育政策，可以再要一个孩子。 2. 万先生很担心经济方面的压力。 一方面， 现在养孩子成本高， 另一方面家里这两年支出项 目的确不少，而且爱人的工作还可能有变动。 比如，女儿今年就升入幼儿园大班了，明年将 面临入学问题，这是个大问题。岳母早有交待，她有朋友关系，能帮着孩子上个名校，他准 备好择校费就行了，估计要 5 万元。 3. 今明两年， 万先生还有个换车计划。 一家三口加上岳父岳母一起出游， 明显地觉着有点挤， 舒适性也欠佳，如果第二个孩子出生，那更不够用了 . 万先生打算换辆比较宽敞、价格在 20 万元左右的车。 4. 万先生爱人的单位马上要进行改革， 把事业单位改制成企业， 工资收入以及未来的养老都 会受到影响。他表示，目前唯一能做的就是尽早开始准备养老金。 育儿、女儿入学、换车以及太太工作变动、尽早开始准备养老，一系列理财问题，万先生该 如何合理筹划安排？ 。 1欢迎下载 精品文档 庭财务状况分析和诊断 每月收支状况 ( 单位 / 元 ) 收入 支出 本人月收入 8000 房租 0 配偶收入 4000 基本生活开销 3000 其他收入 0 娱乐开销 1500 合计 12000 养车费用 1500