最全金融产品代销业务合规培训的考试(答案)经典版.pdfVIP

金融产品代销业务合规培训考试 姓名： 工号： 营业部： 得分 : 一、 单 选题（每题 3 分） 1、代销金融产品，是指接受（ B ）的委托，为其销售金融产品或者介绍 金融产品购买人的行为。 A 、证券公司 B、金融产品发行人 C、金融产品购买人 D、 基金公司 2 、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果 （ A ）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。 A 、书面形式 B、文字形式 C、口头形式 D、邮件形式 3 、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（ A ）。 A 、证券从业资格 B、基金销售资格 C、保险从业资格 D、银行从业 资格 4 、 证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并 ( C ) ，确定 适合购买的客户类别和范围 A 、向所有客户推荐 B、可在媒体推介 C、 划分风险等级 D 、 根据客户需求 5 、 与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：按照《立法法》的 精神，证券公司代销金融产品， 除遵守本规定外， 还要遵守 （ C ）的规定。 A 、证监会 B、证券业协会 C、银监会、保监会 D 、交易所 6 、 证券公司住所地（ B ）派出机构按照证券公司增加常规业务种类的 条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。 A 、交易所 B、 证监会 C、 证券业协会 D、银监会 7 、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理，系统运行数 据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（ D ） 年。 A 、5 B、10 C、15 D、20 8 、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（ A ） 义务。 A 、保密 B、分类管理 C、查阅提取 9 、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由（ C ）负责 解释并出具法律意见。 A 、营业部总经理 B、金融产品销售人员 C、合规风控部法务人员 D、金 融产品发行人 10 、在融资类产品筛选过程中，下列哪项指标是最为重要的。 ( c ) A 、 项目属性 B、 收益 C、 风险 D、 其他因素 二、 多 选题（每题 4 分，漏选的 2 分，多选、错选不得分） 1、代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（ ABCDE ） A 、独立性原则 B、全面性原则 C、审慎性原则 D、前瞻性原则 E、适时性原则 2 、 公 司 代 销 的 金 融 产 品 ， 必 须 符 合 法 律 法 规 和 监 管 要 求 ，具 有 明 确 的 （ ABCD ），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应 单独托管并独立核算。 A 、投资人范围 B、投资期限 C、投资方向 D、收益来源 3