最全金融机构反洗钱的管理完整版.pdfVIP

附件 金融机构反洗钱监督管理办法（试行） 第一章 总 则 第一条 为规范反洗钱监督管理工作，督促金融机构有 效履行反洗钱义务， 根据 《中华人民共和国反洗钱法》 、《中 华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》 （中国人民银行令〔 2006 〕第 1 号发布）等法律和规章， 制 定本办法。 第二条 本办法适用于中国人民银行及其分支机构对 在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监督管 理： （一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信 用社、村镇银行； （二）证券公司、期货公司、基金管理公司； （三）保险公司、保险资产管理公司； （四）金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公 司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司； （五）中国人民银行明确须履行有关反洗钱义务的其他 金融机构。 — 3 — 第三条 中国人民银行负责明确和调整反洗钱监管分 工，制定金融机构反洗钱信息报告制度及反洗钱监管档案管 理办法，规范反洗钱监管方法、措施和程序，指导中国人民 银行分支机构开展反洗钱监管工作。 第四条 中国人民银行及其分支机构应当遵循风险为 本和法人监管原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实 现对不同类型金融机构的有效监管。 第五条 金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送 反洗钱工作信息，积极配合中国人民银行及其分支机构的反 洗钱监管工作。 第六条 中国人民银行及其分支机构监管人员违反规 定程序或者超越规定职权的，金融机构有权拒绝监管或者提 出异议。金融机构对中国人民银行及其分支机构提出的违法 违规问题有权提出申辩，有合理理由的，中国人民银行及其 分支机构应当采纳。 第七条 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱监 督管理中获取的反洗钱信息采取妥善的保管和保密措施，不 得违反规定对外提供。 第二章 监管分工 第八条 中国人民银行负责全国性法人金融机构总部 的监督管理。中国人民银行分支机构负责辖区内地方性法人 — 4 — 金融机构总部以及非法人金融机构的监督管理。中国人民银 行可以授权法人金融机构所在地的中国人民银行分支机构 对全国性法人金融机构总部代行监管职责。 中国人民银行负责监管的全国性法人金融机构总部名 单由中国人民银行确定、调整。名单之外的全国性法人金融 机构总部，中国人民银行授权该机构所在地副省级城市中心 支行以上分支机构代行监管职责。 中国人民银行分支机构应当明确辖区内金融机构的反 洗钱监管分工，避免监管真空和重复监管。 中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报 请同一上级机构确定。 第九条 中国人民银行及其分支机构可以直接对其下 级机构负责监管的金融机构进行现场检查，可以授权下级机 构检查由上级机构负责监管的金融机构；下级机构认为其负 责监管的金融机构执行反洗钱规定的情况有重大社会影响 的，可以请求上级机构进行现场检查。 中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施 现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 第三章 非现场监管 第十条 中国人民银行建立金融机构反洗钱定期报告 制度。定期报告制度的具体内容和报告方式由中国人民银行 — 5 — 统一规定、调整。 反洗钱报告机构应当按照中国人民银行的规定，指定专 人向负责监管的中