最全金融投资公司风险的管理办法完整版.pdfVIP

公司风险管理办法 第一章 总则 第一条 XXXXXX公司为了创建以公司运营管理的全面风险管理与控制体系 （简称：风险管控/ 风控），根据《中华人民共和国公司法》 、《企业国有资产法》、 《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定 , 结合市场需 求、公司的特性、战略发展和现实情况 , 制定本制度。 第二条 本制度适用于集团公司各职能部门、 子公司、 控股与参股公司、 筹 建与并购业务和新老客户与项目。 第三条 公司风险管控组织机构：董事会。董事会下设： （一）专家评审委 员会，每位委员享有与承担权责对等； （二）风险管控中心，风控中心由风险管 控部、监察审计部、中介协作部构成，风控中心全员实行“严进错出”制度。 第四条 公司风险是指公司在实现其利润目标时，存在的不确定性与损失。 公司风险管控体系构成： （一）组织体系： 1、专家评审委员会； 2、风险管控中 心。（二）IT 信息通讯 / 物联网体系： 1、独立服务器互联网系统； 2、信息数据 库系统； 3、应急备案系统。 （三）统计、概率与数理模型技术体系： 1、信息与 数据统计分析软件系统； 2、客户与项目测试软件； 3、风险概率与损失评价软件 系统；4、风险成本与经济价值技术模型。 （四）学术、技术成果转化与输出体系： 1、风控实证案例研究成果； 2、风控体系规划建设与运营管理技术输出。 第五条 公司风险管控体系以事前及事中风险预警防范和风险前置管理为 主导、控制减少生命伤亡和利益损失为理念， 以“科学风控、实战实用”为宗旨， 履行服务于公司发展战略、保障公司人员生命安全和资产保值增值的目标职能。 第六条 依据现行风险频发概率、 公司发展战略目标的不同， 公司风险主要 分为七大风险 : 道德风险、操作风险、市场风险、法律风险、财务风险、战略风 险、经营风险等。 第七条 根据风险信息、 影响程度、 发生损失概率， 严格执行公司风险管控 流程，及时、正确的运用风险识别与辨析、测试与评估、预警与防范、分散与转 移和危机应急处置等风险管控技术，消除风险隐患、减少风险损失。 第八条 公司对人力资源、业务事项、资产资源（质押权 / 抵押物产）实行 全方位、全员化、集约化风险管控，重点是道德风险、操作风险、权责界定、业 务与审批流程、内控与审计的风险效益量化管理、 监控和考评奖惩制度化。 第二章 风险管控沟通及权责界定 第九条 公司风险管控 （部）中心与政策法规部、 财务管理部、行政人事部、 产品研发部、客户服务部和战略企划部等各职能部门，各子公司、控股公司、参 股公司和关联交易当事人保持全息化良好沟通。 第十条 公司风险管控权责体系、风控部职能职责略。 第三章 风险管理信息的收集 第十一条 广泛、持续不断地收集与公司风险和风险管理相关的内部、 外部 初始信息 , 包括历史数据和未来预测 , 应把收集初始信息的职责分工落实到各部 门及控股子公司。 第四章 风险识别与评估 第十二条 公司风险识别与评估主要经过确立风险管理理念和风险接受程 度、目标制定、风险识别、风险分析和风险对策等五个基本程序来进行 （可查《风 控手册》）。 第十