商业银行现金资产业务管理.pptVIP

第七章 商业银行现金资产业务管理;第一节 商业银行现金资产的构成;一、库存现金;2、影响库存现金数额的因素：;二、在中央银行的存款;三、存放同业存款;第二节 商业银行资金头寸的测算;可用头寸=现金资产-法定准备金存款 基础头寸=库存现金+超额准备金 可贷头寸=可用头寸-规定限额的支付准备金;二、资金头寸的测算;图7-1 存款变化趋势图;图7-2 贷款变化趋势图;第三节 商业银行现金资产的管理;二、现金资产管理的内容;（二）存款准备金的管理;2、超额准备金的管理;1、同业存款管理的目的;滞后准备金计算法—图7-3;同步准备金计算法