某大型国有银行工作手册范本.docxVIP

第一章 银行信贷制度审查 审查人员应当根据工商银行现行的各项信贷制度、办法的规定对信贷业务进行审查， 保证信贷业务符合客户评级与分类、授权、授信、贷款定价、业务流程等基本制度规定和 单项业务办法要求，防制度风险。 一、授权管理审查 （一）信贷业务授权制度执行情况审查的基本要求 1、各级行必须在权限围办理信贷业务， 不得超权限办理信贷业务。 审查人员在审查时 应当对照上级行颁发的本年度《授权书》（或《转授权书》），结合《中国工商银行信贷 管理基本制度》、信贷业务特别授权文件、单项业务管理办法等信贷制度的规定，确认信 贷业务是否符合信贷业务授权、转授权规定。 2、信贷业务违反授权制度规定的处理。