反洗钱测试卷试题答案.docxVIP

----- document.onselectstart=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个 机构制定的 ? （A ）* 中国人民银行、银监会、证监会、保监会 中国人民银行 全国人大 司法机关 2. 当前我国反洗钱的被监管主体是 : （ C ） * 金融机构 特定非金融机构 金融机构和特定非金融机构 金融机构和非金融机构 3. 根据客户的风险等级， 对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户， 至少每（ B）进 行一次审核。 A.3 个月 半年 C.9 个月 一年 反洗钱调查的基本原则不包括：（C ） 合法原则 合理原则 公开原则 效率原则 业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显 著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每 （ B ）个月提交一次接续报告。 A.1 个月 ---- ----- B.3 个月 C.6 个月 D. 12 个月 根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（B） * A.24 小时 B.48 小时 二个工作日 三个工作日 7. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 ( 人民银行 2017 年第 3 号 ) 是什 么时间正式实施的 ?（C）* A.2016 年12 月28 日 B.2017 年 1 月 1 日 C.2017 年 7 月 1 日 D.2017 年12月31 日 各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（ C）。 * A.3 年 B.4 年 C.5 年 D.20 年 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户 的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（ B）工作日。 * A.5 B.10 C.3 D.15 10. 金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构 ?（ B） * 可疑交易 有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的 ---- ----- 大额交易 怀疑客户属于美国制裁名单 11. 对可疑交易标准进行明确规定的是 : （ B） * A. 《金融机构反洗钱规定 ?( 中国人民银行令 2006 年第 1 号发布 ) 》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 《中国人民银行反洗钱调查实施细则( 试行 ) 》 12. 我国反洗钱信息中心是（ A ） * 中国反洗钱监测分析中心 中国人民银行反洗钱局 中国金融情报中心 中国犯罪情报中心 13. （ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 * A. 了解客户 (KYC) 大额现金交易报告 可疑交易的分析 与司法机关全面合作 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行更新。客户没有在（ C ）天内更新且没有提出合理理由的，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取限制措施。 * A.30 天 B.60 天 C.90 天 D. 120 天 金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素 ?（ A ） * 信用 地域 业务 ---- ----- 行业 金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效性，反洗钱法律法规中规定的措施包括 : （A ）* 应当指定专人负责反洗钱工作 配备必要的管理人员和技术人员 确定负责反洗钱工作的高层管理人员 应当建立专门的反洗钱部门 我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（C）* A. 金融机构反洗钱规定 ( 中国人民银行令 [2003] 第 1 号) B. 金融机构反洗钱规定 ( 中国人民银行令 [2007] 第 1 号) 反洗钱法 中国人民银行法 各分支机构应至少每（ C）年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传， 至少每（）年一次对本部门员工进行一次全面培训。 * A.0.5 年、 1 年 B.1 年、2 年 C.1 年、1 年 D. 0.5 年、 0.5 年 人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为：（B）* 现场调查 非现场调查 主动调查 被动调查 20. 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核 ? C ） * A.每月 B.每季度 ---- ----- C.每半年 每年 21. 《中华人民共和国反洗钱法》 规定，金融机构未按照规定履行客户身份识到义务 且情节严重的，对金融机构处多少罚款 ?（B ）* A. 10 万元以上 50 万元以下 B. 20 万元以上 50 万元以下 C、30 万元以上 50 万元以下 D.