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反洗钱系统操作手册 第一部分 我行反洗钱系统介绍 一、开发反洗钱系统的背景 中国人民银行于 2003 年初发布了反洗钱 [2003]1 、2、3 号令，要求金融机构上 报人民币、外汇大额和可疑资金交易。为贯彻执行人民银行的 3 号令 ( 《金融机构 大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 ) ，国家外汇管理局规定各金融机构从 2003 年 4 月起，按照属地管理、双向上报的原则，按其规定的报告标准和程序， 每月向其报告外汇大额和可疑资金交易，我国的反洗钱工作正逐步进入法制化、制 度化、规范化的轨道。 中国银行对外满足监管部门对交易报告的完整性，真实性，准确性，对内减轻 一线工作人员的工作压力，委托江苏行开发了《外汇大额和可疑资金交易反洗钱系 统》，及时保质地完成大额、可疑资金交易报送工作。我行参照江苏行反洗钱系 统，开发了大额、可疑交易反洗钱系统。 二、我行反洗钱系统的目的和作用 1、对外满足监管部门对交易报告完整性、准确性和规范性要求 要采用标准金融交易技术，将各种业务系统中交易变成标准金融交易，对无法在计算机应用系统中采集的金融交易提供采集界面，通过手工录入也产生出标准金融交易，使得交易报告的完整性得到保证。 要对采集中的金融交易的数据项要提供填补功能，保证金融交易数据项的准确性。 要保证反洗钱处理结果报表内容、格式都符合监管部门规范性要求。 对采集出来的标准金融交易要根据反洗