反洗钱竞赛试卷描述.docxVIP

泰州地区金融机构反洗钱知识竞赛试卷 （银行类） 单位 姓名 题 型 填空题 单项选择 多项选择 判断改错 简答题 案例分析 总得分 小项分 15 20 20 10 15 20 得 分 一、填空题（ 15 分，每空 0.5 分） 1、《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、 隐瞒 毒品犯罪 、 黑社会性质的组织犯罪 、 恐怖活动犯罪、 走私犯罪、 贪污贿赂犯罪、 破坏 金融管理秩序犯罪 、金融诈骗犯罪 等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者 公安机关 举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 3、金融机构应当在规定期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的 数据信息 、 业务凭证 、 账簿 等相关资料。 4、金融机构在履行反洗钱义务过程中， 发现涉嫌洗钱犯罪的， 应当及时以 书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 5、金融机构应当勤勉尽责， 建立健全和执行客户身份识别制度， 遵循 了解你的 客户的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的 客户、业务关系 、或者 交易，采取相应的措施，了解客户及其 交易目的 和 交易性质 ，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 6、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定 非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全 客户身份识别制度、 客户身份资料和交易记录保存制度 、大额交易和可以交易报告制度 ，履行反洗钱义务。 7、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保 存五年。 8、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报 告有要素不全或者存在错误的， 可以向提交报告的金融机构发出补正通知， 金融 机构应在接到补正通知的 5 个工作日内补正。 9、在《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，短期是指 10 个工 作日内，长期系指 1 年 以上，频繁是指 交易行为营业日每天发生 3 次以上， 或者营业日每天发生持续 3 天以上， 大量是指 交易金额单笔或者累计低于但接 近大额交易标准的。 10、对于 2007 年 8 月 1 日以前建立了业务关系， 且 2007 年 8 月 1 日以后没有再建立新业务关系的客户， 金融机构应于 2011 年底前完成客户风险等级划分工作。对于 2009 年 1 月 1 日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的 10 个工作日内完成客户风险等级划分工作。二、单项选择题（ 20 分，每题 1 分） 请将答案填写在下列方框中 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 1 、《中华人民共和国反洗钱法》属于 c 范畴。 A、民事法律制度 B、刑事法律制度 C、行政法律制度 D、诉讼法律制度 2 、《中华人民共和国反洗钱法》自 c 起施行。 A、公布之日 B、2006 年 1 月 1 日 C、2007 年1月1日 D、2008 年1月1日 、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务、情节严重，但未发生洗钱后果 的，应对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员， 处以 罚款。 A、 3000 元以下 B、3000 元以上 1 万元以下 C、 1 万元以上 5 万元以下 D、5 万元以上 10 万元以下 3 、金融机构违反反洗钱规定，致使洗钱后果发生的，处 C 罚款，并对直 接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 罚款。 A、 20 万以上 50 万以下， 5 万以上 10 万以下 B、50 万以上 100 万以下， 5 万以上 10 万以下 C、 50 万以上 500 万以下， 5 万以上 50 万以下 D、 50 万以上 500 万以下， 5 万以上 10 万以下 、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性服务 时，应当对客户的身份证件进行 A、核实 B、核对  B 并登记。 C、审核 D、识别 5 、下列 D 项不是金融机构应按年度报告的反洗钱信息。 A、反洗钱内控制度建设情况 B、反洗钱宣传和培训情况 C、反洗钱工作机构和岗位设立情况 D、 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 、金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控 制制度，金融机构B应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A、反洗钱部门负责人 B、金融机构负责人 C、反洗钱经办人员 D、所有涉及反洗钱业务工作的人员 、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《中华人民共和国 反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由 D 承担未履行客