保险投资与理财培训.doc

投资理财基础知识介绍 太平的个险分红保险产品 如何为客户设计理财计划 一、投资理财基础知识介绍 投资环境 1、民间金融资本存量超过10万亿 ? 至2001年6月居民储蓄突破7万亿元 ? 银行利率多次下调，目前一年期存款利率 仅为1.98%，扣除利息税后为1.584%。 ? 至2002年5月居民储蓄突破8万亿元 2、新的投资工具不断推出 自2001年4月1日以来，国家先后开放外汇买卖、黄金 买卖、允许炒B股、并推出华安创新等6只开放式基金 3、2001年《关于促进和引导民间投资的若干意见》 投资环境 4、不断增加的个人投资保障需求 ? 获得资产增值 ? 保证资金安全 ? 御防意外 ?