证券投资基金4总结.pptVIP

证券投资基金 广州番禺职业技术学院  2项目二如何买卖基金 基金购买流程 2 基金的募集和交易 3 基金定投  2 项目二如何买卖基金 教学目标 工作任务 1、熟悉不同的基金购买渠 道及各自的优缺点 1、基金开户 2、基金模拟交易 能办理基金开户 3、选择一只基金进行定投 3、熟悉基金买卖过程中的 费用 4、熟悉基金运作过程,能 计算交易的份额 5、掌握基金定投的原则及 投资要点  2.1 模块一基金交易流程 2.1.1 基金的购买渠道 2.12如何开设基金账户 2.13基金买卖过程中的费用  2.1.1 基金交易流程 Y·选择基金交易渠道 开立账户 基金的认购或申购(买) 封基 则为交易 ·基金的赎回(卖) 申请基金转换 Q·非交易过户和红利再投资  2.1.1 基金的购买渠道 商业银行 证券公司 基金管理公司直销中心独立基金销售机构 网点多,产品多产品多,专业服 费用低 产品多,费用较 柜台/网上交易 务 产品少 低 费用较高 网点较少,费用 较直销高 年纪 工薪阶层 稍大 年轻白领 较强专业能力  2.1.2 如何开设基金账户 身份证办理银行卡, 1、身份证件办理银行 开通网上银行和电话 银行业务 商业银行 证券公司 证券公司开立资金 证券公司开立基金 或证券账户 (已有证券账户,不需 再开基金账户 开户 1、办理指定银行卡 (开通网上银行服务 1、办理指定银行卡 基金管理公司 独立基金 2、基金公司网站开 (开通网上银行服务) 基金账户 直销中心 销售机构 网站开通基金账户 查看基金公司及独立基金销售机构网上开户演示  操作:开立模拟基金账户 /  2.1.3 基金费用 基金费用 的费用 程中的费 封闭式基金开放式基金 管理费 认购费 认购费 托管费 交易费 申购费销售服务费 转换费 赎回费 转换费  2.1.3 操作任务: 分别找一只股票基金、混合基金、债券基 金、货币基金,查看其费用,并进行对比