风险管理组织结构及实施的方案.pptVIP

2普华永道 S建議的風險管理組織結構及實施方案 中国建设银行 China Construction bank  建议的风险管理组织结构 中国建谩银行 PRICEWAERHOUS(0PER国  定出管理风险的最佳结构-设计风险管理结构的原則 建议的风险管理组织结构 董事会至管理层对风险管理的综合架构 管理层作为笫一道防线 风险管理部门和审计部门作为一道独立的防线 管理层必须在授权范围之内,依照银行 貝有独立于管理层的监管功能 的风险管理策略,政策和程序经营银行·事会级执委会(风险管理执委会及审计执委会) 业务 由全职工作部门风险管理部和内部审计部负责日 必须对日常风险管理和汇报负责 常工作 管业及支持单位应向风险管理部门和审 风险管理部门專注于风险管理策略,政策,程序及 计部门进行信息汇报,以求逹致独立的 权限遵守情况的日常监控 能能有效运作 审计部门专注于确定各个系统和内控的机制落实情 况及其成效其中包括财努,经营系统等方面 险管理总监和内部审计总监分别对风险管理执委会和审计执委会直接负责,但对行政总裁负有汇报责 同样,风险管理经理和内部审计员直接对风险管理总监和内部审计总监分别负责,但对各策略性业竻部 责人负有汇报责任 双重汇报在确保独立性之余也保证了日常风险管理责任的执行效率 中国建谩银行 PRICEWATERHOUS(OPER国  碓定管理风险的最佳结构-基本风险管理结构 建议的风险管理组织结构 董事会 行政管理部门 风险管理部门 行政总裁 风险管理执委会 管理执委会 风险管理部 审计部门 审计委员会 营业单位 内部审计部 中国建谩银行 PRICEWAERHOUS(0PER国  定出管理风险的最佳结构-风险管理结构蓝图 建议的风险管理组织结构 酬金管理执麦会 革事会 审计执委会 行政总裁办公蜜行政总裁 行政管理执委会 滞贷款 管理部 资产负债及资源分配委会 信贷管理执委会 业务发展 银行部 银行部 资金部力资源部 及策划部 服务部 法规部 企业中心 地区/ 行经理 信贷风险 里贷款回收咨询科 信货风险研究员 台部 中国建谩银行 PRICEWATERHOUS(OPER国  管理部门的风险管理责任 建议的风险管理组织结构 行政总裁 风脸笆理磨的执行惝况负最终的责任 日听取冈险总监的工作汇报,确保及时了解冈险管理出现的问题及其对策 监管并控 信货管理执委会 爸理银行整体信贷风险 以分行业分国 南批大额信贷交易 支援单位 罟售业务 企业业 財资业务 咨询科人力资源上上的 理单收单位财务单位技单位年位 确保风险信息传递给相关的风险管理部门及经理 ·基本责任是向营业单位的经营运作提棋支援 参予对风险管理政策及程序的定期检讨(包括对支持系 但该等部门亦有责任就它们在处理风险管理方 统的造当性,对风险管理的测定方法,汇报渠道,信 面遇到的情况向风险管理单位定期汇报 忘科技和人力资源提出意见 中国建谩银行 PRICEWATERHOUS(OPER国  风险管理单位与审计部门的內部关系 建议的风险管理组织结构 风脸普理执委会 审计执委会 授权监钙风险性活动,并须确保行政总裁的风 由事会正式授权对财努报告和内控框架的效率和成效 职责包括制订符合银行风险容忍的风险笆理策绍,批 南阅财务报告/资料以礵保法律法观得到守 隹风险理政策及程序 内部审计部门 申计执委会的全职执行机构,通过向即/临时南查运单 合料的南查及预先/后拙准来确保风险竺理政策和程序 等参予行政爸理执委会并刘中大事故向行政忌裁作 与爸理硎门行政总裁行政管理执委会 监信风险主,市场风险主及画运风险 的汇报机制 必要的纠正描施等 风险管理部7专注于审原单交易和闻险组合,以确保有适当的风险评核机制,而且风脸管理政转和程序都能得 到守 (例如:权限结构,风险评定方法和变星单位等内计部顶专注监察营运政第及程序的逆守情况(例如:需 要批准的有关步程序是否得到守,必需的资判收是否开备,交易审查是否及的等 中国建谩银行 PRICEWATERHOUS(OPER国  采取风险管理的有益尝试之方法及途径 中国建谩银行 PRICEWAERHOUS(0PER国  “四步走”方法 当前的评估 未来目标构架 实施战略 制定方案 目标 解银行的风险 发展良好的风险管理 开发具体的实施 评价实地测试结 管理结构 结构和具体的解决方 战略和项目计划 果 识别行业标准和 确定实地测试的 良好的实践来找 找出关键的成功因素 和限制实施的因素